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Les fiducies d’investissement peuvent transformer les rendements à long terme d’un investisseur de médiocres à spectaculaires.
Les fiducies offrent généralement une large diversification, offrant une certaine protection contre des problèmes localisés susceptibles de détruire les bénéfices des investisseurs. Certains de ces véhicules financiers offrent également une exposition spécifique à des sujets d’actualité (tels que l’intelligence artificielle ou l’IA), des régions (pensez aux régions émergentes) et des secteurs (tels que les énergies renouvelables).
Allianz Technology Trust (LSE :ATT), JPMorgan European Discovery Trust (LSE :JEDT) et Fidelity Special Values (LSE :FSV) sont d’excellents exemples de fiducies d’investissement à haut rendement. Au cours des cinq dernières années, ils ont obtenu un rendement annuel moyen de 16,3 %.
Seront-ils capables de continuer à produire ces biens ?
Profiter du boom technologique
Chaque aspect de nos vies est de plus en plus numérisé. Allianz Technology Trust offre aux investisseurs une voie claire pour en profiter. Et cela avec beaucoup de succès, offrant un rendement annuel moyen de 16,4 % sur cinq ans.
La concurrence est importante dans tout le secteur technologique. De plus, le rythme du développement signifie que la technologie préférée d’aujourd’hui pourrait devenir indésirable après quelques années (pensez à Blackberry et MySpace).
Des fiducies comme Allianz peuvent réduire considérablement cette menace. Il possède des actions de 50 sociétés différentes et, en outre, son portefeuille est dominé par des actions ayant une longue histoire d’innovation et des poches très profondes.
Les principaux titres incluent les leaders du marché Nvidia, Microsoft, Alphabet et Apple. Je pense que ces actions américaines peuvent continuer à dominer la scène technologique pendant au moins la prochaine décennie.
Eurostar
La mission de JPMorgan European Discovery Trust est de « fournir une croissance du capital à partir d’un portefeuille diversifié de petites sociétés de haute qualité en Europe continentale ».
Investir dans des petites entreprises peut être plus risqué, surtout en période d’incertitude économique. Mais les excellents rendements à long terme de cette confiance aident à apaiser vos craintes.
Sur cinq ans, il a réalisé un rendement annuel moyen de 11,3 %.
J’aime particulièrement la grande diversification de cette fiducie, ce qui contribue à atténuer sa concentration sur les petites entreprises. Les principales économies européennes, dont l’Allemagne, la France et l’Italie, sont bien représentées. Et les secteurs vont des biens de consommation et de l’énergie à la banque et aux technologies de l’information.
Pouvez-vous continuer à vous surpasser ? Je le pense, aidé par une rotation constante des actions américaines chères vers les actions européennes moins chères. Cette fiducie en compte 86 au total.
Des rendements plus élevés
Fidelity Special Values s’adresse aux entreprises que vous considérez comme excessivement bon marché et dont le potentiel n’est pas encore reconnu par la bourse.
Il l’a fait avec un succès considérable. Depuis novembre 2020, il réalise un rendement annuel moyen de 21,2%.
Cette fiducie Fidelity a une saveur typiquement britannique, créant un risque géographique plus important. Cependant, cette stratégie est logique étant donné le bas prix des sociétés cotées à Londres par rapport à celles des bourses étrangères. Plus de 80 % de ses avoirs sont des actions britanniques telles qu’Aviva, Lloyds et British American Tobacco.
Avec 152 participations différentes, ce fonds d’investissement offre une excellente diversification par secteur d’activité. Son important contingent d’entreprises mondiales y contribue.
