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Le marché boursier génère non seulement une croissance du capital, mais peut également générer une deuxième source de revenus précieuse provenant des dividendes des entreprises. Ceux-ci peuvent être réinvestis pour accélérer la croissance, puis utilisés pour financer les dépenses de retraite.
Quoi qu’il en soit, ces revenus sont exonérés d’impôt dans le cadre d’un ISA Actions et Actions. Alors, quelle doit être la taille du portefeuille d’un investisseur pour obtenir un revenu de 1 500 £ par mois, ce qui équivaut à 18 000 £ par an ?
Veuillez noter que le traitement fiscal dépend de la situation individuelle de chaque client et peut être sujet à changement à l’avenir. Le contenu de cet article est fourni à titre informatif uniquement. Il n’est pas destiné à être et ne constitue aucun type de conseil fiscal. Les lecteurs sont responsables de faire leur propre diligence raisonnable et d’obtenir des conseils professionnels avant de prendre toute décision d’investissement.
pouvoir du dividende
En vertu de la règle dite de retrait sûr de 4 %, prendre cette proportion d’un portefeuille chaque année comme revenu devrait préserver le capital sous-jacent. Sur cette base, un portefeuille de 450 000 £ est nécessaire pour générer 18 000 £ par an.
Si l’investisseur est prêt à retirer également une partie de son capital, pour augmenter le rendement annuel à, disons, 7 % par an, le portefeuille requis tombe à 257 000 £. Cette approche nécessite une surveillance étroite pour garantir que le capital ne soit pas épuisé.
Une autre solution consiste à investir dans des actions FTSE 100 à plus haut rendement et à percevoir des dividendes comme revenu. Si le portefeuille rapporte en moyenne 5 % par an, l’investisseur gagne potentiellement 18 000 £ sur 360 000 £, sans retrait de capital. Comme le montrent mes chiffres, il s’agit d’un banquet mobile. Cela dépend de l’investisseur et des actions qu’il achète.
Aujourd’hui, le FTSE 100 offre des rendements étonnants. L’assureur Legal & General Group réalise un rendement de 8,4 %, tandis que la Standard Life suit de près avec 7,9 %. Des rendements élevés peuvent être difficiles à maintenir, car les entreprises ont besoin de flux de trésorerie solides pour les financer. Je possède les deux actions et je pense qu’elles semblent raisonnablement sûres pour le moment, mais je les équilibre avec une variété d’autres actions à dividendes.
Imperial Brands : héros du dividende
Les sociétés de tabac sont une excellente source de dividendes et de croissance depuis des années, et le FTSE 100 compte deux grands noms : British American Tobacco et Imperial Brands (LSE : IMB).
Fumer présente un risque pour la santé et la réglementation est stricte, mais la nature addictive du produit génère des flux de trésorerie résilients et des dividendes fiables. Imperial Brands a augmenté les paiements aux actionnaires chaque année au cours du millénaire, sauf pendant l’année pandémique de 2020. Le rendement courant actuel est de 5,1 %. Les prévisions indiquent qu’il passera à 5,47 % cette année et à 5,75 % en 2027.
Les investisseurs ont également bénéficié d’une forte croissance du cours des actions. Le cours de l’action Imperial Brands est en hausse de 8,75 % au cours de l’année dernière et d’un impressionnant 84 % sur deux.
Après cette bonne performance, le ratio P/E d’Imperia Brands est passé à 12,5. Ce n’est pas cher, mais ce n’est pas non plus une bonne affaire. Il y a des risques. Une réglementation plus stricte, notamment en matière de vapotage, pourrait avoir un impact sur les revenus. Les bénéfices pourraient également chuter si les taux de tabagisme dans les marchés émergents diminuaient comme ils l’ont fait en Occident. Après une récente hausse aussi forte, le titre pourrait naturellement baisser pendant un certain temps.
Je pense qu’Imperial Brands mérite d’être considéré comme une option à long terme pour les investisseurs axés sur le revenu et qui sont à l’aise avec l’achat de grandes sociétés de tabac. N’investissez que dans le cadre d’un portefeuille équilibré, dans une variété d’actions à revenu de différents secteurs. La volatilité actuelle du marché boursier crée de nombreuses opportunités d’achat à bon prix.
