Jeffrey Snyder de Broadcast Retirement Network discute de la fraude et des escroqueries cryptographiques avec Jacqueline Burns Koven de Chainalysis.
Jeffrey Snyder, Réseau de retraite de radiodiffusion
Eh bien, Jacqueline, je suis ravie de te voir. Merci d’être parmi nous ce matin.
Jacqueline Burns Koven, Chainalysis
Merci beaucoup de m’avoir invité.
Jeffrey Snyder, Réseau de retraite de radiodiffusion
Eh bien, 17 milliards de dollars. Cela semble être beaucoup d’argent. J’aurais aimé qu’il soit dans ma poche, mais apparemment, on estime qu’il a été volé lors d’escroqueries et de fraudes cryptographiques.
Je veux connaître votre réaction à ce numéro. Cela me semble assez élevé.
Jacqueline Burns Koven, Chainalysis
Absolument. C’est absolument élevé. Il s’agit du chiffre le plus élevé que nous ayons jamais enregistré en termes de perte de cryptomonnaie due à des escroqueries.
Nous attribuons cela à plusieurs facteurs. Je suis sûr que de nombreuses personnes qui nous regardent en ont fait l’expérience elles-mêmes : les fraudeurs s’introduisent directement dans vos téléphones, directement dans vos boîtes de réception de courrier électronique, directement dans vos profils de réseaux sociaux. Nous avons affaire à un adversaire habile à exploiter les nouvelles technologies pour amener les gens là où ils sont.
Ils exploitent des technologies avancées comme l’IA pour élargir leur plan, mais aussi pour le rendre plus convaincant.
Jeffrey Snyder, Réseau de retraite de radiodiffusion
Oui. Je veux juste être clair. Nous ne disons pas que les crypto-monnaies constituent un problème.
Ce dont nous parlons, c’est de l’ingénierie humaine utilisée pour commettre une fraude. Jacqueline, cela vient du monde entier. Il ne s’agit pas seulement des États-Unis.
Cela vient de mauvais acteurs, de gouvernements étrangers, d’entités étrangères.
Jacqueline Burns Koven, Chainalysis
Bien. Cela nécessite vraiment une approche pangouvernementale car il s’agit d’un problème mondial. Les fraudeurs opèrent depuis l’étranger, mais ils sont également locaux.
Nous devons également comprendre comment nous pouvons atténuer ces risques au niveau national et à l’étranger avec nos partenaires étrangers. Tirer parti des institutions financières, des entreprises de crypto-monnaie et du secteur privé font également partie de la solution, n’est-ce pas ? Ils sont les mieux placés pour prévenir d’autres escroqueries et empêcher davantage de victimes d’être impliquées dans une escroquerie.
Il s’agit véritablement d’une question complexe et à multiples facettes, mais nous devons également comprendre que certains des auteurs de ces escroqueries sont victimes de trafic. Nous comprenons mieux ces escroqueries en Asie du Sud-Est qui migrent dans le monde entier et où les gens sont contraints, menacés, voire kidnappés et forcés de participer à ces escroqueries, qui touchent des personnes partout dans le monde.
Jeffrey Snyder, Réseau de retraite de radiodiffusion
C’est certainement tragique. Ainsi, être obligé de faire quelque chose de hautement illégal et invasif est comme un coup à double tranchant pour les gens. Vous avez parlé d’une approche pangouvernementale.
Je ne connais pas grand-chose au secteur de la cybersécurité ou au marché, mais je dois penser qu’il est nécessaire que les institutions financières et le gouvernement puissent se concentrer là-dessus afin de pouvoir passer à l’offensive et s’attaquer à ces mauvais acteurs avant qu’ils n’atteignent nos citoyens, des gens comme moi.
Jacqueline Burns Koven, Chainalysis
Absolument. La beauté des crypto-monnaies et de la blockchain, toutes les escroqueries ne recherchent pas les crypto-monnaies. Certains recherchent vos coordonnées bancaires, mais beaucoup de ces escrocs utilisent la crypto-monnaie pour acheter ces outils et services, envoyer ces messages texte en masse et acheter ces faux profils de réseaux sociaux.
Tout élément d’une arnaque qui exploite les crypto-monnaies constitue une opportunité de perturbation car il est entièrement traçable. Ces transactions blockchain figurent dans un grand livre public. Chinaalysis a identifié des entités sur la blockchain, et il existe la possibilité non seulement de confisquer ces produits illicites, mais également de les restituer, en les restituant aux victimes.
Nos données ont été utilisées devant les tribunaux et peuvent restaurer l’intégrité des victimes. Face à l’ampleur des arnaques auxquelles nous sommes confrontés aujourd’hui, il faut aussi penser à la prévention. Nous devons combattre le feu par le feu, en attaquant les fraudeurs.
Ils profitent de l’IA. Nous en avons également besoin. Chinaalysis a également intégré Alteria, des outils de prévention de la fraude basés sur l’IA, qui collectent l’infrastructure des fraudeurs de toutes les plateformes en ligne, systèmes de paiement, blockchains, domaines et profils de réseaux sociaux, afin que nous puissions avoir une image globale de l’écosystème frauduleux.
Les institutions financières et les bourses peuvent intégrer ces données dans leurs plateformes pour empêcher leurs clients de participer à une arnaque. Nous voulons que ces escrocs soient liés, occupés à autre chose, mais pas impliqués dans des êtres humains. Cela permet également aux forces de l’ordre d’avoir une meilleure idée de l’écosystème frauduleux afin de perturber de manière ciblée.
Nous devons vraiment nous concentrer sur une perturbation globale, non seulement des fraudeurs, mais de tous les outils et infrastructures sous-jacents pour les aider à perpétrer ces escroqueries.
Jeffrey Snyder, Réseau de retraite de radiodiffusion
Je pense que ce que vous avez mentionné est intéressant. Ce que j’ai lu, tant dans le rapport qu’ailleurs, c’est que les fraudeurs exploitent l’IA pour commettre des fraudes, mais ce dont vous parlez, c’est en fait d’exploiter l’IA pour contrer l’IA ou que les fraudeurs utilisent l’IA pour commettre des fraudes.
Jacqueline Burns Koven, Chainalysis
Oui, nous devons le faire. Nous pouvons toujours compter sur les criminels pour abuser des nouvelles technologies, qu’il s’agisse d’Internet, de la blockchain ou de l’intelligence artificielle, et ce n’est pas différent. Ce que nous avons constaté dans nos recherches récentes, c’est que les escroqueries qui exploitent l’IA sont 4,5 fois plus rentables que celles qui ne l’utilisent pas. Nous nous dirigeons rapidement vers un avenir dans lequel pratiquement toutes les escroqueries intégreront un élément d’intelligence artificielle pour les rendre plus convaincantes et évolutives. D’un autre côté, nous devons intégrer l’IA pour la rendre plus évolutive, plus décisive et accélérer les efforts de démantèlement de ces conglomérats.
Jeffrey Snyder, Réseau de retraite de radiodiffusion
Y a-t-il quelque chose que nous puissions faire en tant qu’individus ? Évidemment, je ne pourrai pas créer ma propre IA pour me défendre contre les mauvais acteurs, mais y a-t-il des choses que nous pouvons faire ? S’agit-il simplement d’une plus grande sensibilisation et d’une plus grande éducation en tant qu’individu en termes de protection personnelle ?
Jacqueline Burns Koven, Chainalysis
Je pense que les fraudeurs profitent non seulement du manque de coordination des efforts du gouvernement et du secteur privé pour les contrer, mais également des lacunes dans la connectivité humaine. Si vous avez parlé de quelque chose à quelqu’un avant d’envoyer de l’argent, parlez-en à un autre être humain, examinez quelque chose et prenez un moment pour y réfléchir. La réalité est que personne n’est à l’abri de ces escroqueries, quels que soient sa classe sociale, sa race, son âge, son éducation ou sa profession.
Nous avons tout vu. Ils deviennent très convaincants. Nous devons donner aux gens les moyens d’en parler.
Évidemment, les escroqueries suscitent beaucoup d’émotions, y compris la honte qui empêche les gens d’en parler ou même de les signaler aux autorités, mais nous devons être plus ouverts à ce sujet car cela nous concerne tous.
Jeffrey Snyder, Réseau de retraite de radiodiffusion
Jacqueline, nous avons eu une grande discussion ce matin. Nous avons couvert beaucoup de choses. À la dernière minute, quels sont, selon vous, les principaux points à retenir du débat d’aujourd’hui ?
Jacqueline Burns Koven, Chainalysis
Oui. Je pense que certaines de nos principales conclusions sont que nous braquons vraiment les projecteurs sur les groupes du crime organisé chinois qui sont à l’origine de certaines des escroqueries les plus dévastatrices auxquelles nous assistons aujourd’hui. Nous le faisons non seulement parce qu’ils sont les plus lucratifs, mais aussi parce qu’ils sont probablement les plus avancés technologiquement.
Ils établissent véritablement la norme que nous craignons que d’autres groupes frauduleux à travers le monde n’adoptent et ne franchissent un pas de sophistication pour devenir également plus dévastateurs. Je pense que ce que nous voulons également souligner, ce sont les opportunités de perturbation qui se présentent. L’utilisation des crypto-monnaies est et devrait être le talon d’Achille de ces groupes frauduleux et nous offrir davantage de possibilités de perturbation.
Ce que je voudrais laisser aux gens, c’est l’urgence d’informer l’État, le gouvernement local et fédéral. Il existe un certain nombre d’entités auxquelles vous pouvez signaler ces crimes et vous ne savez jamais quelles autres victimes vous pourriez empêcher d’être victimes de la même arnaque.
Jeffrey Snyder, Réseau de retraite de radiodiffusion
Vous l’avez très bien dit. Écoutez, je ne veux pas être cliché, mais il faut un village et si vous ne le faites pas savoir aux gens, ils ne pourront pas agir en votre nom ou en celui de quelqu’un d’autre. Jacqueline, c’est super de te voir.
Merci de nous rejoindre. Excellente recherche et nous espérons vous revoir très bientôt dans l’émission.
Jacqueline Burns Koven, Chainalysis
Merci beaucoup de m’avoir invité.
