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Investissant depuis près de 40 ans, j’ai considérablement changé mon style au fil des décennies. Dans les premières années, j’aimais parier sur des actions à haut risque dans des actions de petites sociétés. Plus tard, j’ai suivi le conseil de mon héros Warren Buffett d’acheter de grandes entreprises à des prix équitables. Ces jours-ci, mon objectif est d’augmenter les revenus passifs générés par mon portefeuille familial.
86 milliards £ de revenus passifs
En particulier, j’attends avec impatience les solides flux de trésorerie générés par la détention d’actions FTSE 100. Selon un rapport, le total des dividendes du FTSE 100 pourrait atteindre 86 milliards de livres sterling en 2026, contre 80,7 milliards de livres sterling en 2025. Il s’agit d’une solide augmentation de 6,6 %, bien supérieure à l’inflation (la hausse du coût de la vie).
Mon portefeuille familial comprend actuellement plus de 25 actions Footsie et FTSE 250 différentes que nous détenons pour un revenu de dividendes supérieur au marché. Par conséquent, nos dividendes sont très diversifiés et nous ne dépendons pas excessivement d’une seule entreprise, d’un seul secteur ou d’une seule région pour notre trésorerie.
Une dynamo de dividendes
Par exemple, voici une action que mon portefeuille familial possède déjà et qui m’intéresse en raison de son puissant revenu passif. De plus, je pense acheter plus de dividendes à cette superstar pour aider à financer la retraite lorsqu’elle arrivera enfin.
Belle juridique et générale
Alors que je travaillais dans le monde financier pendant 15 ans, je suis devenu un grand fan de l’assureur et gestionnaire d’actifs britannique Legal & General Group (LSE : LGEN). Fondée en 1836, L&G est devenue l’un des plus grands gestionnaires de fonds d’Europe, avec des actifs clients approchant les 1 200 milliards de livres sterling.
L&G a publié mercredi 11 mars ses derniers résultats annuels. Les investisseurs n’ont pas apprécié son faible taux de couverture Solvabilité II de 210 %, faisant chuter les actions de 6,6 % à 241,38p au moment où j’écris. Cela valorise cette grande entreprise britannique à 13,8 milliards de livres sterling, bien en dessous des récents sommets observés à la mi-février.
Cette baisse du cours de l’action a porté le rendement du dividende de L&G à un juteux 8,9 % par an. Cela représente presque le triple du rendement en espèces du FTSE 100, soit 3,1 % par an. De plus, le groupe dépensera 1,2 milliard de livres sterling pour un énorme rachat d’actions afin d’augmenter les rendements futurs pour les actionnaires. Pour l’avenir, l’entreprise vise à restituer plus de 5 milliards de livres sterling à ses propriétaires entre 2025 et 2027. Wow.
Si j’en avais les moyens, j’achèterais volontiers L&G, la privatiserais et deviendrais méga-riche. Peut-être que l’entreprise pourrait à un moment donné attirer l’intérêt d’un de ses colossaux rivaux américains, par exemple ? En outre, la croissance future de L&G dépend de la stabilité et de la hausse des prix des actifs, ce qui est loin d’être garanti en ces temps de volatilité.
De plus, si les marchés boursiers baissent à nouveau, comme ce fut le cas en 2022 et au printemps 2020, les bénéfices et les flux de trésorerie de L&G pourraient être affectés. Néanmoins, je m’attends à ce que la société continue d’augmenter son dividende important aux actionnaires. En fait, il s’est déjà engagé à augmenter ce paiement de 2 % cette année et l’année prochaine.
En bref, j’ai l’intention de conserver fermement nos actions L&G existantes et peut-être d’en acheter encore davantage pour un revenu passif supplémentaire.
Pendant ce temps, quelles autres super actions font bouger les marchés et excitent les investisseurs en ce moment ?
