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Combien l’achat d’un certain nombre d’actions britanniques de premier ordre pourrait-il rapporter grâce à un revenu passif ?
Cela dépend du montant que vous investissez, pour combien de temps et dans quelles actions. Utilisons un exemple pour analyser ces facteurs un par un.
combien investir
Certaines personnes déposent régulièrement de l’argent sur un compte de trading d’actions ou sur un compte Stocks and Shares ISA.
À mon avis, cette approche peut présenter certains avantages. Même de petites contributions peuvent s’accumuler au fil du temps et j’aime aussi la discipline d’investir régulièrement tout au long du cycle économique.
Mais il est également possible d’investir de manière forfaitaire. Dans cet exemple, j’utiliserai un chiffre de 10 000 £, ce qui ne représente que la moitié de l’allocation annuelle de contribution ISA de la plupart des adultes.
Veuillez noter que le traitement fiscal dépend de la situation individuelle de chaque client et peut être sujet à changement à l’avenir. Le contenu de cet article est fourni à titre informatif uniquement. Il n’est pas destiné à être et ne constitue aucun type de conseil fiscal. Les lecteurs sont responsables de faire preuve de diligence raisonnable et d’obtenir des conseils professionnels avant de prendre toute décision d’investissement.
Adopter une vision à long terme
Au fil du temps, les dividendes peuvent être réinvestis et, espérons-le, générer davantage de dividendes. C’est ce qu’on appelle la composition et peut être puissant.
Disons que quelqu’un investit 10 000 £ avec un rendement de 5,8 %. Cela pourrait commencer à générer 580 £ par an de revenus passifs dès le premier jour.
Alternativement, avec une capitalisation de 5,8 % sur 10 ans, le portefeuille devrait valoir plus de 17 000 £. Avec un rendement de 5,8 %, il pourrait générer environ 1 019 £ par an de dividendes.
Construire un portefeuille
Ces 5,8 % constituent le rendement moyen d’une poignée d’actions britanniques (toutes classées dans le FTSE 100 ou le FTSE 250) que je pense que les investisseurs devraient prendre en compte.
Phoenix Group rapporte déjà 7,2% et compte augmenter son dividende par action chaque année. Elle bénéficie d’une large clientèle, même si tout ralentissement du marché immobilier pourrait affecter les valorisations de son portefeuille hypothécaire.
Le gestionnaire d’actifs M&G a encore beaucoup de travail à faire pour inciter les assurés à investir plus qu’ils ne retirent. C’est un risque pour les profits. Mais avec une marque forte et une demande de gestion d’actifs résiliente, le rendement de 6,3 % pourrait bien se porter à l’avenir.
ITV cède 6,2%. Un marché publicitaire faible pourrait lui nuire, même si la Coupe du monde de cet été pourrait y contribuer. Gagnez de l’argent en louant des studios de production, ainsi qu’avec vos propres diffusions.
Le City of London Investment Trust rapporte 3,8 % et augmente son dividende par action chaque année depuis 1966.
Sa concentration sur les actions britanniques de premier ordre lui confère un profil de risque que j’apprécie, même si cela signifie que tout ralentissement économique britannique pourrait nuire à sa valeur liquidative.
Opportunité à long terme ou piège de valeur ?
La cinquième plus grande action britannique a également à son actif des décennies de croissance des dividendes : British American Tobacco (LSE : BATS).
Je reconnais que certains investisseurs évitent les actions du tabac pour des raisons éthiques. Pour ceux qui ne le font pas, British American offre une présence manufacturière et un réseau de distribution mondial.
Son portefeuille de marques premium lui confère un pouvoir de fixation des prix qu’il peut transformer en bénéfices et en dividendes. Le rendement actuel est de 5,5%.
Le dividende durera-t-il ?
Le grand risque que je vois ici est le déclin incessant de la consommation de cigarettes. Cet enjeu pourrait finir par être un piège à valeur si British American voit ses revenus de vente de cigarettes s’effondrer et est incapable de les remplacer.
Mais elle a élargi son portefeuille de produits autres que les cigarettes. Ses marques lui confèrent un pouvoir de fixation des prix qui peut contribuer à atténuer la baisse du volume de cigarettes en augmentant les prix de vente.
