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En sachant quelles actions acheter, les investisseurs peuvent obtenir des rendements phénoménaux. C’est encore plus vrai lorsqu’il s’agit des penny stocks, qui ont le potentiel de monter en flèche dans de bonnes conditions.
Bien entendu, identifier les entreprises gagnantes avant la montée en puissance est beaucoup plus facile à dire qu’à faire. Mais ne serait-ce pas génial si une intelligence artificielle (IA) pouvait le faire à ma place ?
Dans cet esprit, j’ai demandé à ChatGPT son avis sur les entreprises qui pourraient être les penny stocks « parfaites » à acheter en ce moment. Et une réponse très intéressante est venue…
Ennuyeux mais fiable ?
Le choix de ChatGPT pour l’achat parfait est Ultimate Products (LSE : ULTP), la société d’articles pour la maison derrière des marques telles que Salter, Russell Hobbs et Beldray.
Lorsque j’ai demandé pourquoi il pensait qu’il s’agissait d’une entreprise gagnante, ChatGPT a répondu avec un argument qui, à première vue, semble assez valable.
Il a souligné que contrairement à la plupart des penny stocks, Ultimate Product est rentable. Son modèle commercial de vente au détail est facile à comprendre. Le bilan ne comporte qu’une dette modeste. L’action se négocie à un modeste ratio cours/bénéfice de 9,2. Et le rendement du dividende est attrayant de 6,6 %.
Tout cela semble plutôt prometteur. Sauf qu’il semble que ChatGPT ait négligé un facteur critique évident : l’entreprise est en chute libre.
Des bénéfices qui s’effondrent
Avec l’inflation et la hausse des taux d’intérêt qui ont des effets dévastateurs sur les budgets des ménages, la demande de produits haut de gamme et de marque a chuté. Et Ultimate Products en a personnellement subi les conséquences.
Au cours des 12 mois précédant juillet, les bénéfices avant impôts ont été réduits de 44 %, les dividendes ont été réduits de moitié et le ratio dette nette/EBITDA du groupe est désormais supérieur à l’objectif.
De plus, si l’on regarde les dernières projections des analystes, il ne semble pas que les choses devraient s’améliorer beaucoup. En 2026, le bénéfice par action devrait à nouveau chuter à 5,38 pence contre 6,8 pence actuellement, soit une nouvelle baisse de 21 %.
En combinant tout cela, le PDG reçoit une forte augmentation de salaire malgré des performances lamentables, et il n’est pas surprenant que la plupart des investisseurs fuient. Et à ce titre, le titre a chuté de plus de 50 % au cours des 12 derniers mois. Inutile de dire que ce n’est pas ce que j’appellerais « parfait ».
Une lueur d’espoir ?
Cela constitue un bon exemple de la manière dont s’appuyer uniquement sur les recommandations d’outils d’IA tels que ChatGPT est un excellent moyen de brûler de l’argent. Mais Ultimate Products pourrait-il constituer une opportunité de redressement cachée ?
Il y a de la place pour un certain optimisme en matière de reprise. La baisse des ventes et des bénéfices semble être plus cyclique que structurelle, et les marques de l’entreprise restent des noms populaires.
Cela donne certainement un certain avantage à l’entreprise une fois que les conditions économiques s’amélioreront. Et c’est à son honneur que la direction prend des mesures pour tenter de compenser l’impact sur les marges grâce à l’automatisation et à l’intelligence artificielle.
Mais il reste encore beaucoup de travail à faire. Et comme l’effet de levier dépasse déjà les objectifs et que l’on prévoit une nouvelle compression des flux de trésorerie en 2026, ce centime pourrait encore baisser. C’est pourquoi j’ignore la recommandation de ChatGPT et recherche d’autres actions moins risquées et plus prometteuses à acheter dans l’espace des microcapitalisations.
