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L’indice FTSE 100 a encore chuté cette semaine alors que les marchés boursiers mondiaux continuent de souffrir. Les analystes américains attribuent ce ralentissement aux dépenses excessives en matière d’intelligence artificielle (IA), aggravées par la guerre commerciale en cours avec la Chine.
Mais si la plupart des problèmes proviennent des États-Unis, le reste du monde n’est pas à l’abri. Le Footsie est particulièrement sensible dans la mesure où une grande partie de ses revenus proviennent des États-Unis.
Lorsque le président Trump a annoncé pour la première fois des tarifs commerciaux en avril, le marché a chuté de 10 % en quelques jours. Nous pourrions désormais assister à une répétition de cette action, avec le poids supplémentaire des actions surévaluées de la technologie de l’IA.
comment se préparer
La première étape de la préparation est de ne pas paniquer. Vous sentez-vous calme ? D’accord, passons à la deuxième étape.
Vous avez probablement entendu le dicton : « le temps passé sur le marché vaut mieux que le temps passé sur le marché ». Sa simplicité trompeuse masque une signification plus profonde. En plus de soutenir une perspective d’investissement à long terme, cela renforce également le concept selon lequel il ne faut pas essayer d’acheter à bas prix et de vendre à un prix élevé. Des recherches ont montré que la grande majorité des traders ne tirent aucun profit de cette stratégie.
Cependant, il peut être conseillé de rééquilibrer les fonds vers des actions défensives en période de volatilité. Cela peut réduire le risque sans quitter complètement le marché et donc ne pas perdre d’argent si le ralentissement est de courte durée.
En gros, c’est une stratégie qui couvre toutes les bases.
Où s’intègrent les actions défensives
Le rééquilibrage défensif est un bon moyen de réduire le risque en période de ralentissement économique sans quitter le marché. Contrairement aux actions de croissance et aux actions à revenu, qui sont généralement définies par l’entreprise, les actions défensives sont définies par leurs secteurs.
Les plus courants comprennent les services publics, les biens de consommation de base et les soins de santé – des produits et services qui restent très demandés même lorsque l’argent est serré. De plus, une forte fidélité à la marque, un pouvoir de fixation des prix et une position dominante sur le marché renforcent le caractère défensif.
L’un des principaux avantages du FTSE 100 est que bon nombre de ses actions défensives versent également des dividendes. De cette manière, les investisseurs peuvent réduire leur risque sans éradiquer complètement la rentabilité. En revanche, les actions de croissance ne se placent généralement jamais sur la défensive, car elles présentent un risque de volatilité plus élevé.
Une action à considérer
Il peut sembler ironique d’investir dans le London Stock Exchange Group (LSE : LSEG) alors que les marchés vacillent, mais l’entreprise a un historique de résilience. En plus de gérer la bourse, il offre aux utilisateurs l’accès à une large gamme de services financiers tels que des plateformes de trading, des données et des analyses.
Au cours des 20 dernières années, le prix a connu une croissance lente mais régulière, en hausse de 618 %, avec des dividendes augmentant à un taux moyen de 12,63 % par an.
Naturellement, des baisses modérées ont été enregistrées lors des périodes de repli des marchés, mais la volatilité reste faible. Elle occupe également une position relativement unique sur le marché, avec un vaste bassin économique, une demande constante et une concurrence limitée.
Cependant, il existe un risque que l’IA rende une partie de votre service obsolète. On ne sait pas encore exactement à quoi cela pourrait ressembler, mais les analystes évaluent déjà l’impact potentiel.
Par la suite, le prix a chuté de 24 % cette année, ce qui est inquiétant, mais lui donne également une marge de hausse supplémentaire lorsque (si) le marché se redresse.
Pour les investisseurs peu enclins au risque, le moment est peut-être bien choisi pour envisager des sociétés résilientes comme le London Stock Exchange Group, entre autres. Comme toujours, un portefeuille diversifié d’actions de différents secteurs est essentiel pour contribuer à réduire les risques localisés.
