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Le Royaume-Uni offre de nombreuses opportunités aux investisseurs à revenus passifs. Mais mes favoris sont les fiducies de placement immobilier (REIT).
Ce sont des sociétés qui louent des propriétés à des locataires et distribuent les liquidités aux actionnaires. Et les rendements peuvent être très attractifs en raison des avantages fiscaux dont ils bénéficient.
Veuillez noter que le traitement fiscal dépend de la situation individuelle de chaque client et peut être sujet à changement à l’avenir. Le contenu de cet article est fourni à titre informatif uniquement. Il n’est pas destiné à être et ne constitue aucun type de conseil fiscal.
Gagner un revenu
Certains REIT ont des rendements en dividendes très élevés. Mais même si cela peut être un signe d’avertissement, certains d’entre eux méritent d’être examinés de plus près.
Un rendement annuel de 7,5% est meilleur qu’un compte d’épargne. Et investir à ce rythme peut donner d’excellents résultats au fil du temps. La première année, un investissement de 10 000 £ génère 750 £. Mais réinvestir les dividendes au même taux signifie plus de revenus l’année prochaine.
Au même rythme, le rendement la deuxième année atteint 806 £. Et à la dixième année, il atteint 1 437 £, soit plus du double du rendement de la première année. Après 30 ans, ce processus génère 6 108 £ de dividendes. Il s’agit d’un revenu pour lequel les investisseurs n’ont pas besoin de travailler.
La grande question est de savoir comment trouver des opportunités à 7,5 %. Heureusement, le Royaume-Uni est un endroit particulièrement intéressant.
Propriétés de santé primaires
Primary Health Properties (LSE:PHP) possède des cabinets médicaux et des centres de santé et constitue une machine à revenus passifs à long terme.
Leur location moyenne est de près de 10 ans et la plupart de leurs revenus proviennent du NHS. C’est à peu près aussi fiable que possible.
Cependant, cette fiabilité a un coût. Cela signifie que les opportunités d’augmentation des loyers ne se présentent pas souvent et que les négociations peuvent être difficiles. Il existe également le risque qu’un changement de politique gouvernementale ait une incidence sur la demande. Cela est impossible à exclure.
Cependant, l’entreprise a récemment acquis son plus gros concurrent. Cela devrait renforcer votre position de négociation.
Les dividendes ne sont jamais garantis, mais en termes de rendement fiable de 7,5 %, Primary Health Properties mérite d’être pris en considération.
FPI AEW
AEW REIT (LSE : AEWU) est à l’opposé de Primary Health Properties. Mais il existe plusieurs façons de réaliser un excellent investissement.
Le portefeuille de la société est une combinaison de différents types de propriétés. Il s’agit notamment des centres de loisirs, des salles de sport et des parkings.
La durée moyenne du bail est également beaucoup plus courte, avec une échéance inférieure à six ans. Cela crée évidemment un risque de postes vacants. Cependant, le risque s’accompagne d’opportunités. AEW cherche à utiliser les baux arrivant à expiration comme une opportunité pour négocier des loyers plus élevés.
En conséquence, l’entreprise se concentre sur des propriétés présentant certaines caractéristiques. Cela peut représenter peu de concurrence ou une marge d’amélioration.
Il est rare de trouver un rendement de dividende de 7,5 % avec un réel potentiel de croissance. Par conséquent, il vaut la peine d’examiner de plus près AEW aux prix actuels.
REIT britanniques
Des entreprises stables et des rendements élevés forment une combinaison intéressante. Et les REIT britanniques ont récemment attiré l’attention. Cependant, il existe encore certaines opportunités qui, à mon avis, méritent d’être considérées. Il s’agit notamment des propriétés de santé primaire et AEW.
Un portefeuille d’actions comme celui-ci pourrait être un atout précieux. Et le réinvestissement des dividendes pourrait générer de véritables revenus passifs.
