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Quel pourcentage de Britanniques comprennent le fonctionnement des ISA sur les actions et les actions ? La réponse pourrait vous surprendre.
Une enquête Natwest de 2025 a posé à 10 000 personnes à travers le pays une série de questions sur l’épargne et l’investissement. Il a révélé que le nombre de personnes comprenant le fonctionnement des ISA en espèces était de 50 %.
D’un autre côté, le nombre de personnes qui ont compris le fonctionnement d’un ISA Actions et Actions n’est que de 25 %. Cela signifie qu’à l’échelle nationale, trois personnes sur quatre ne savent pas comment investir en bourse tout en profitant des avantages non imposables de ces comptes.
Veuillez noter que le traitement fiscal dépend de la situation individuelle de chaque client et peut être sujet à changement à l’avenir. Le contenu de cet article est fourni à titre informatif uniquement. Il n’est pas destiné à être et ne constitue aucun type de conseil fiscal. Les lecteurs sont responsables de faire leur propre diligence raisonnable et d’obtenir des conseils professionnels avant de prendre toute décision d’investissement.
C’est vraiment dommage, n’est-ce pas ? Après tout, le marché boursier ne convient peut-être pas à tous les investisseurs, mais il présente le meilleur historique à long terme en matière d’augmentation de l’argent investi. Et, en Stocks and Shares ISA, les Britanniques disposent peut-être du meilleur véhicule d’investissement au monde !
Certitude
J’imagine qu’il y a autre chose qui pourrait surprendre les 75 % restants de la statistique, c’est que des investissements peuvent être effectués dans tous les types d’entreprises, même celles que vous utilisez régulièrement ! Le plus grand supermarché du pays, Tesco (LSE : TSCO), pourrait en être l’un des meilleurs exemples.
Les actions Tesco changent actuellement de mains pour un peu plus de 4 £ chacune. Les investisseurs pourraient commencer à devenir propriétaires de l’entreprise même avec un petit investissement initial. Ces investisseurs pourraient s’attendre (sur la base des prévisions actuelles) à recevoir 3,22 % de dividendes au cours de la seule première année.
Le cours de l’action est moins sûr. Les hauts et les bas sont normaux ici. L’année dernière n’a pas été mauvaise pour le grand magasin, avec une valeur de l’action en hausse d’environ 13 %.
Investir dans des actions comme celle-ci comporte également toujours des risques. Dans le cas de Tesco, le scandale comptable de 2014 a ébranlé l’entreprise. Par la suite, la valeur des actions a chuté de 50 %.
En pratique
À quoi ressemblerait ce type d’approche ISA Stocks and Shares dans la pratique ? Eh bien, tout se résume à quelques variables clés comme le taux d’épargne, le taux de rendement et le temps investi.
La même étude Natwest a révélé que l’épargne moyenne (médiane) au Royaume-Uni était de 226 £ par mois. Alors que bon nombre des personnes interrogées économisaient pour les vacances ou pour les dépôts immobiliers, c’est plus que suffisant pour mettre en place un ISA Stocks and Shares.
Le taux de rendement est plus compliqué car nous n’avons pas de boule de cristal pour prédire l’avenir. Le rendement annuel à long terme est d’environ 9 à 10 %, mais une crise économique ou une révolution de l’IA pourrait faire augmenter ou diminuer ce chiffre dans les décennies à venir.
Quant au temps investi, plus c’est mieux. Ceux qui approchent du début de leur calendrier d’investissement pourraient facilement avoir la trentaine avant de vouloir commencer à retirer des revenus des actions et actions ISA. Cette période vous permet d’accumuler le type d’épargne pouvant générer des revenus passifs importants.
