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Ma façon préférée de gagner un deuxième revenu est d’acheter des actions à dividendes. Et il y a beaucoup de choix. Par exemple, à l’heure actuelle (28 novembre), les cinq actions les plus performantes du FTSE 100 offrent un rendement moyen de 7,5 %.
Performance boursière (%)Juridique et général8,7Phoenix Group Holdings (LSE:PHNX)7,9M&G7,4Mondi7,0Land Securities Group6,7Moyenne7,5Source : Hargreaves Lansdown / données au 28 novembre
Cela signifie qu’un investissement de 20 000 £ réparti à parts égales entre eux pourrait générer un rendement de 1 500 £ au cours des 12 prochains mois.
Une approche à long terme
Mais supposons qu’au lieu de déposer cet argent, il soit réinvesti en achetant davantage d’actions de ce type. Dans ce cas, si la performance restait inchangée, un revenu de 1 613 £ serait perçu la deuxième année. Répétez cette opération pendant une année supplémentaire et le rendement augmenterait à 1 733 £. Vous voyez l’image.
L’acte de réinvestir les dividendes est connu sous le nom de capitalisation et compte des partisans de premier plan. Par exemple, Warren Buffett a dit un jour : « Si vous ne trouvez pas un moyen de gagner de l’argent pendant que vous dormez, vous travaillerez jusqu’à votre mort. »
Pour revenir à notre exemple, si nous continuons pendant encore 22 ans, la somme forfaitaire initiale de 20 000 £ passerait à 121 967 £ après un quart de siècle. À ce stade, un rendement de 7,5 % fournirait un deuxième revenu annuel de 9 148 £.
Bien entendu, il convient d’être un peu prudent. Rien ne garantit – surtout sur une période de 25 ans – que les dividendes seront maintenus. Et inévitablement, les cours des actions de ces cinq pays augmenteront et baisseront. S’ils vont dans la mauvaise direction, tous les avantages du partage des revenus pourraient disparaître.
Cependant, cet exemple met en évidence les avantages potentiels de la détention d’actions à haut rendement, en particulier sur une longue période.
Aller plus profondément
Si nous regardons ces cinq sociétés, c’est Phoenix Group Holdings, le gestionnaire de patrimoine, qui est en activité depuis le plus longtemps. Les origines du groupe remontent à 1782. Et au cours des six derniers exercices, il a augmenté ses dividendes. Pour 2024, il était supérieur de 15,4 % à celui de 2019. Son paiement provisoire pour 2025 est supérieur de 2,6 % à celui de l’année dernière.
AnnéeDividende par action (pence)Variation (%)201946,8+1,7202047,5+1,5202148,9+3,0202250,8+3,9202352,65+3,7202454,0+2,6Source : rapports de l’entreprise
Au 30 septembre, elle comptait à son bilan 98,18 milliards de livres sterling d’actions, 91,57 milliards de livres sterling de titres de créance et 4,48 milliards de livres sterling d’immeubles de placement. Cela signifie qu’il est vulnérable aux turbulences sur d’autres marchés. La baisse des rendements exercera probablement une pression sur les dividendes. Et la concurrence accrue est une autre préoccupation.
Cependant, par rapport à l’année précédente, les résultats semestriels de la société pour le semestre clos le 30 juin ont montré une augmentation de 25,3% du résultat opérationnel ajusté, une augmentation de 9% de la génération de trésorerie opérationnelle et une augmentation de 5% des actifs sous gestion.
Dans l’ensemble, je pense que cela vaut la peine d’y réfléchir.
Pensée finale
Quant aux quatre autres, je possède déjà Legal & General. Mais je devrais faire plus de recherches avant de décider si les trois autres devraient faire partie de mon ISA.
Mais je n’y resterais pas. Je pense que le marché boursier britannique regorge d’actions à dividendes impressionnantes offrant des rendements attrayants.
