Source de l’image : Le fou hétéroclite
Cette année, l’investisseur légendaire Warren Buffett a renoncé au contrôle quotidien de Berkshire Hathaway. Il a environ 90 ans, donc même s’il a gagné des milliards de livres en bourse, il n’a pas vraiment utilisé cette richesse pour financer une retraite anticipée !
Pourtant, c’est peut-être exactement ce que d’autres peuvent faire s’ils s’inspirent de certaines stratégies de Warren Buffett à l’égard des marchés.
Investissez tôt et régulièrement
Buffett a acheté ses premières actions alors qu’il était écolier et est depuis lors un investisseur régulier.
Faire des investissements réguliers, dès le plus jeune âge, peut s’avérer payant. Disons que quelqu’un investit 20 £ par jour dans un ISA d’actions et d’actions. Cela leur donnera plus de 7 000 £ par an à investir.
Si vous le faites à partir de 25 ans et que vous conservez cette habitude, à 55 ans, l’investisseur aura mis de côté 219 000 £ à investir.
Utiliser l’argent pour gagner de l’argent
Warren Buffett croit fermement à la capitalisation.
En gardant l’argent sous sa supervision au sein de Berkshire plutôt que de le verser sous forme de dividendes, la société pourrait financer davantage d’investissements qui pourraient à leur tour rapporter plus d’argent pour financer davantage d’achats, et ainsi de suite.
Buffett compare cela à pousser une boule de neige sur une colline, où la neige (l’argent) accumule davantage de neige à mesure qu’elle grandit.
Pour revenir à mon exemple précédent, disons que la personne qui met 20 £ par jour dans un ISA à partir de l’âge de 25 ans le compose à 10 % par an.
Lorsqu’ils atteindront 55 ans, ils disposeront d’un ISA d’une valeur de plus de 1,2 million de livres sterling. Oui, 1,2 million de livres sterling !
Pas mal pour 20 £ par jour, et certainement utile s’ils veulent prendre une retraite anticipée !
L’approche de Buffett pour créer de la richesse
Gagner un revenu annuel composé de 10 % sur le long terme est un objectif ambitieux.
Buffett a réalisé environ le double de ce chiffre au cours de ses décennies à la tête de Berkshire, mais bien sûr, nous n’avons pas tous sa touche Midas. Heureusement, nous pouvons apprendre de leurs techniques.
Il aime se concentrer sur les grandes entreprises, pas seulement sur les bonnes, dotées d’avantages concurrentiels qui leur confèrent un pouvoir de fixation des prix.
Acheter à bas prix n’est pas essentiel dans l’approche de Warren Buffett, mais il aime au moins un prix « attractif » – et vise généralement à le conserver sur le long terme.
Ce titre pourrait-il être un gagnant à long terme ?
Une action que je pense que les investisseurs devraient considérer et qui, à mon avis, obtient de bons résultats sur la base de ces critères est Campbell (NASDAQ : CPB).
Les entreprises de biens de consommation emballés sont passées de mode, poussées par l’évolution des tendances en matière de santé et d’alimentation.
La soupière a déjà perdu 20% de sa valeur cette année… et nous en sommes à moins de quatre mois !
Néanmoins, cela a porté le dividende à un savoureux 7 %. Campbell’s possède des marques puissantes, non seulement dans les soupes mais aussi dans d’autres domaines, notamment les biscuits (Pepperridge Farm) et les boissons (V8). Je pense qu’ils peuvent être utilisés pour vous aider à maintenir la pertinence de votre portefeuille même si vos habitudes alimentaires changent.
Pour l’instant, les ventes sont en baisse. L’inflation des coûts de l’emballage et de l’énergie constitue un risque pour les marges bénéficiaires étant donné l’importante empreinte industrielle de l’entreprise.
Mais dans la perspective à long terme préconisée par Warren Buffett, je pense que le titre semble être une bonne affaire potentielle.
