Le fondateur de Tricolor Holdings a dirigé d’autres hauts dirigeants du prêteur automobile à risque dans une campagne de sept ans visant à frauder ses plus grands prêteurs de près d’un milliard de dollars, ont annoncé mercredi les autorités, annonçant deux arrestations et les plaidoyers de culpabilité de deux anciens dirigeants.
Daniel Chu, fondateur et PDG de l’entreprise, a été accusé dans un acte d’accusation non scellé devant le tribunal fédéral de Manhattan d’avoir ordonné à plusieurs dirigeants depuis 2018 de frauder des investisseurs et des établissements de crédit. Les stratagèmes frauduleux comprenaient la fabrication de données et la réalisation de fausses déclarations, selon l’acte d’accusation.
Un avocat de la défense de Chu n’a pas immédiatement répondu à un message sollicitant des commentaires.
Chu, 62 ans, de Miami, a été arrêté en Floride, tandis que David Goodgame, 49 ans, de Waxahachie, Texas, ancien directeur des opérations de l’entreprise, a été arrêté au Texas. On ne savait pas immédiatement qui représenterait Goodgame lors de sa première comparution devant le tribunal.
Il a déclaré que l’effondrement de l’entreprise avait porté un coup dur aux clients acheteurs de voitures qui avaient besoin des services d’une entreprise de prêt au service des personnes ayant des antécédents de crédit en difficulté.
“Bien sûr, si quelque chose comme ça se produit, s’il y a de la fraude dans ce domaine, il sera plus difficile pour ces personnes d’obtenir des prêts automobiles”, a déclaré Clayton.
Selon l’acte d’accusation, l’ampleur de la fraude a été révélée fin août lorsque les prêteurs ont confronté Chu et d’autres dirigeants au sujet des garanties de Tricolor.
Chu et d’autres personnes accusées d’avoir commis la fraude ont d’abord tenté de la dissimuler, affirmant que les problèmes collatéraux étaient dus à une erreur administrative, selon l’acte d’accusation. Après l’échec de ces efforts, Chu a siphonné plus de 6 millions de dollars de l’entreprise, en dépensant une partie pour l’achat en août d’une propriété de plusieurs millions de dollars à Beverly Hills, en Californie, selon l’acte d’accusation.
Le 10 septembre, Tricolor a déposé son bilan (chapitre 7) parce qu’elle devait plus de 900 millions de dollars aux plus grands prêteurs de l’entreprise, selon l’acte d’accusation.
Chu pourrait être condamné à une peine minimale obligatoire de 10 ans de prison et à une peine maximale d’emprisonnement à perpétuité s’il est reconnu coupable de la principale accusation de gestion d’une entreprise de criminalité financière continue. D’autres accusations incluent le complot, la fraude bancaire et la fraude électronique. Goodgame a été accusé de complot, de fraude bancaire et de fraude électronique.
Les autorités ont également annoncé qu’un ancien directeur financier et un ancien directeur financier de Tricolor avaient plaidé coupables mardi à Manhattan et coopéraient avec le gouvernement.
