Lien du PDG Alesia Pinney. (photo héritée)
Après avoir passé dix ans à aider Avalara à développer son activité de logiciels fiscaux, Alesia Pinney souligne un autre type de casse-tête fiscal.
Pinney est PDG et co-fondateur de Legata, une startup de la région de Seattle qui aide les ménages fortunés à créer des plans successoraux.
Il a expliqué que l’idée de Legata est venue de la frustration suscitée par l’impôt sur les successions à Washington et du peu de familles qui comprennent le risque pour leurs actifs.
“Il y a tellement de gens qui ne réalisent pas vraiment qu’ils vont perdre la richesse familiale s’ils ne planifient pas”, a déclaré Pinney.
La plateforme en ligne de Legata guide les ménages dans la création de testaments, de fiducies et de documents connexes afin de préserver les exonérations disponibles et de réduire l’exposition potentielle aux impôts sur les successions. L’entreprise vise à moderniser ce que Pinney décrit comme un système de plus en plus tendu : des ménages plus prospères, moins d’avocats en planification successorale et des règles fiscales complexes état par état.
Washington est l’un des rares États à disposer de son propre impôt sur les successions, distinct de l’impôt fédéral sur les successions, qui s’applique aux successions dépassant 3 millions de dollars par personne. Le débat sur les impôts sur les successions s’est intensifié après que les législateurs de Washington ont adopté l’année dernière un projet de loi qui a porté le taux maximum à 35 %, l’un des plus élevés du pays.
Aujourd’hui, les législateurs présentent une proposition lors de la session législative de cette année visant à abroger ce changement, craignant que les riches résidents ne quittent l’État de Washington. L’augmentation des impôts a également suscité les critiques des dirigeants technologiques.
Pinney a déclaré qu’il soutenait l’annulation de l’augmentation de l’impôt sur les successions “parce que nous perdons des propriétaires d’entreprise et que nous continuerons à le faire si nous ne réfléchissons pas davantage aux impôts”.
Le PDG a récemment publié un article de blog détaillant comment l’impôt sur les successions de Washington peut affecter les cas impliquant des intérêts immobiliers ou commerciaux dans l’État de Washington.
Après avoir été lancée l’année dernière en se concentrant initialement sur l’État de Washington, Legata sert désormais des clients dans tout le pays. “Il y a une sorte de crise de planification successorale à travers le pays”, a déclaré Pinney.
Legata s’adresse aux ménages disposant d’environ 1 à 20 millions de dollars d’actifs. Pinney a déclaré que les services de planification successorale traditionnels ont tendance à se concentrer sur les personnes ayant une succession très modeste qui n’auront jamais à payer d’impôts sur les successions, ou sur les familles très fortunées ayant des besoins complexes.
Le coût est de 1 495 $ pour créer un plan successoral, plus 195 $ par an pour un abonnement continu. L’abonnement comprend le stockage de documents, des mises à jour lorsque les lois changent et des rappels sur des tâches telles que le changement de titre des actifs.
Pinney a déclaré que Legata pouvait également être utilisé par des avocats submergés par la demande. De nombreux avocats spécialisés en planification successorale, dit-il, refusent déjà des clients parce qu’ils manquent de capacités.
L’entreprise utilise l’intelligence artificielle en interne pour aider à rédiger et à organiser du contenu, mais Pinney a déclaré que tous les documents qui parviennent aux clients sont examinés par des avocats.
Pinney a passé plus de 12 ans chez Avalara et a été directrice juridique et vice-présidente exécutive, aidant à diriger l’entreprise lors de son introduction en bourse et de l’opération de capital-investissement de 8,4 milliards de dollars qui a suivi en 2022. Elle a commencé sa carrière en tant qu’expert-comptable chez Deloitte avant de devenir avocate d’entreprise chez Perkins Coie.
L’équipe de direction de Legata comprend également d’autres anciens employés d’Avalara : le co-fondateur de Legata, Henry Frantz, était directeur des opérations juridiques chez Avalara, tandis que le directeur marketing Bryan Wiggins était vice-président du marketing.
Legata a levé 725 000 $ de financement et emploie moins de 10 personnes. Pinney a déclaré que la startup était en cours d’examen par les régulateurs de l’État de Washington pour fournir des services juridiques.
