Dernier rappel EZ-Pass : vous avez un péage en attente. Ces textes ne sont que trop familiers à de nombreux Américains, et c’est un réseau criminel soutenu par la Chine qui est en grande partie derrière eux. Ces escrocs utilisent les crypto-monnaies pour voler un montant record de 17 milliards de dollars aux gens ordinaires, selon un récent rapport de Chainalysis.
La gravité de cette fraude a attiré l’attention du gouvernement américain. Mercredi, Jacqueline Burns Koven, responsable du renseignement sur les cybermenaces chez Chainalysis, s’est exprimée devant le Sénat sur la montée de cette activité criminelle et sur la manière dont les États-Unis peuvent la combattre. Son témoignage s’intitulait « Fabriqué en Chine, payé par les personnes âgées : stopper la vague d’escroqueries internationales ».
“Les escroqueries utilisant les crypto-monnaies connaissent une année record en termes de revenus”, a déclaré Burns Koven dans une interview avec Fortune. “Les conglomérats chinois d’arnaques sont les leaders du marché en matière de technologie financière criminelle. Ils le font depuis longtemps.”
Selon le rapport, les 17 milliards de dollars reçus grâce aux escroqueries cryptographiques représentent environ 30 % de plus que l’année dernière. Ces opérations sont devenues de plus en plus sophistiquées et incluent l’utilisation de deepfakes générés par l’IA. Les crypto-monnaies constituent un élément essentiel de l’opération, car les criminels utilisent souvent des monnaies numériques pour financer leurs opérations frauduleuses, comme l’achat d’outils tels que des kits de phishing par SMS.
Les acteurs malveillants ont largement eu recours à des techniques de phishing, dans lesquelles ils se font passer pour des organisations légitimes pour forcer les victimes à payer numériquement. L’exemple le plus connu est la campagne de phishing EZ-Pass, qui a ciblé des millions d’Américains. L’opération remonte à un groupe criminel de langue chinoise appelé « Darcula », qui a également l’habitude d’usurper l’identité de l’USPS.
Alors que 2025 a également vu un nombre record de saisies de cryptomonnaies par les forces de l’ordre, Burns Koven affirme que les réponses du gouvernement et de l’industrie sont encore fragmentées et réactives. Tout comme les criminels utilisent une technologie avancée pour commettre des escroqueries, les secteurs public et privé pourraient utiliser l’IA pour empêcher ces messages d’apparaître sur les téléphones des gens. De plus, étant donné que les criminels utilisent la cryptomonnaie pour faciliter ces escroqueries et que ces transactions sont publiques sur la blockchain, il est plus facile d’identifier les réseaux criminels et de perturber leurs activités.
« Les fraudeurs profitent des réponses disparates et réactives de la part des secteurs public et privé », a-t-il déclaré. “Nous devons utiliser des technologies avancées telles que la prévention de la fraude basée sur l’IA, pour empêcher qu’un être humain n’entre en contact avec cette arnaque.”
La fraude ne dort généralement jamais, mais ces réseaux criminels chinois font des pauses. Chainalysis et d’autres chercheurs ont constaté une baisse de l’activité criminelle pendant le Nouvel An chinois et d’autres jours fériés dans le pays.
