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L’achat de sociétés du FTSE 100 au sein d’un ISA d’actions et d’actions est un excellent moyen de générer un flux de revenus passif. L’indice britannique de premier ordre regorge d’actions à dividendes élevés, dont beaucoup rapportent 6 %, 7 % ou même 8 % par an.
Les investisseurs ne doivent pas uniquement rechercher le rendement le plus élevé. Ce revenu devrait paraître durable à long terme. Ils devraient également rechercher le potentiel de croissance du cours des actions. Alors, qu’est-ce qu’il y a aujourd’hui ?
La date limite annuelle de l’ISA (le 5 avril) est dans moins d’un mois, mais beaucoup seront nerveux à cause de la guerre en Iran. Cependant, la volatilité actuelle offre la possibilité d’acquérir des actions FTSE 100 à un prix inférieur. Mais les investisseurs ne devraient en profiter que s’ils peuvent rester investis pendant au moins cinq ans, et idéalement plus longtemps, pour donner à leurs choix d’actions le temps de se redresser, de s’accumuler et de croître.
Étoiles des dividendes FTSE 100
Disons qu’un investisseur a contribué un maximum annuel de 20 000 £ à un ISA et a tout investi dans des actions Legal & General (LSE : LGEN). L’assureur et gestionnaire d’actifs FTSE 100 offre actuellement le rendement en dividende le plus élevé de l’indice, à un peu plus de 8,3 %. Et il devrait rapporter environ 8,5 % en 2026. Par conséquent, un investissement de 20 000 £ devrait potentiellement générer environ 1 700 £ de dividendes la première année.
Des rendements ultra-élevés comme celui-ci peuvent être fragiles, car l’activité sous-jacente doit générer d’importants flux de trésorerie disponibles pour les financer. Je pense que Legal & General peut le faire. Elle affiche un solide historique d’augmentation des dividendes chaque année depuis la crise financière. L’exception a été l’année 2020, où les paiements aux actionnaires ont été gelés. Pour sa défense, c’était pendant la pandémie.
Le conseil d’administration a l’intention d’augmenter le dividende d’environ 2 % par an à l’avenir, en plus du rachat d’actions. Au total, elle prévoit de restituer plus de 5 milliards de livres sterling à ses actionnaires entre 2025 et 2027. Elle apparaît également financièrement solide, avec un fort ratio de couverture Solvabilité II d’environ 217 %.
Lutte contre les actions juridiques et générales
Le titre a sous-performé, n’ayant augmenté que de 5 % au cours de l’année écoulée et chutant de 7 % sur cinq ans. Si la volatilité actuelle se transforme en correction complète, ils pourraient en subir un nouveau coup. Cependant, avec un ratio P/E à terme d’environ 11, le titre mérite d’être pris en considération pour les investisseurs axés sur le revenu.
Aucun investisseur ne devrait investir la totalité de son ISA annuel dans une seule action à moins de disposer déjà d’un portefeuille important. Mais si un investisseur combinait une action comme Legal & General avec une action qui rapportait 5 % et une autre qui rapportait 6 %, il générerait potentiellement un rendement moyen d’environ 6,5 %. À 20 000 £, cela produirait 1 300 £ de revenus au cours des 12 prochains mois, en supposant que les dividendes résistent à la crise actuelle.
Mais les véritables avantages surviennent avec le temps, à mesure que vous réinvestissez ces dividendes pour acheter davantage d’actions et les laisser croître et croître. Le déclin actuel du marché pourrait s’avérer être une opportunité utile. Je vois actuellement des actions du FTSE 100 très performantes et à des prix attractifs. Comme toujours, pensez à acheter uniquement sur le long terme.
