Source de l’image : Getty Images
Je voulais générer un deuxième revenu au sein de mon ISA en utilisant des actions à dividendes FTSE 100 à haut rendement et j’ai décidé de demander de l’aide à ChatGPT. Je l’ai fait en partie pour m’amuser, mais aussi pour tester si un chatbot pouvait créer un portefeuille équilibré et judicieux.
Tout d’abord, un avertissement. Les chatbots comme ChatGPT n’ont pas d’opinions personnelles, comme ils l’admettent eux-mêmes. Ils extraient des données de sources existantes, ce qui signifie que leurs sélections d’actions peuvent refléter d’anciens articles ou des commentaires précédents. Il est essentiel de vérifier toutes les données, car ChatGPT présente souvent des données datant de quatre ou cinq mois comme si elles venaient d’être publiées.
Actions de revenu FTSE 100
L’intelligence artificielle comprend les principes de base de l’investissement, tels que la diversification, mais ne les applique pas toujours dans la pratique.
J’ai récemment demandé à ChatGPT de proposer une répartition équilibrée de cinq actions différentes, et leurs suggestions incluaient trois compagnies d’assurance FTSE 100. Leurs bénéfices et revenus sont affectés par des facteurs très similaires, et je m’attendrais à ce qu’ils obtiennent des performances similaires tout au long du cycle d’investissement, c’est donc un peu un risque.
En règle générale, lorsqu’on vous demande de produire un portefeuille d’actions FTSE 100, vous choisissez des noms établis de longue date tels qu’Aviva, National Grid et Vodafone.
Il n’est pas difficile de comprendre pourquoi, car ces actions font partie des actions à dividendes les plus établies du FTSE 100 et sont populaires auprès des investisseurs depuis des années.
Mais investir est très personnel et, pour ma part, je ne toucherais pas à National Grid aujourd’hui, car il doit investir des dizaines de milliards dans la transition énergétique verte et les projets d’infrastructures britanniques sont difficiles à réaliser. Si les coûts dépassent, le dividende pourrait être mis sous pression ou le conseil d’administration pourrait demander une nouvelle augmentation de capital.
Je me méfie également du géant des télécommunications Vodafone. Ses actions ont connu une mauvaise performance pendant la majeure partie du millénaire et son dividende a été réduit à deux reprises ces dernières années. Une fois de plus, les investisseurs adorent ça, mais je ne suis pas convaincu et jusqu’à présent, je n’ai pas vu grand-chose qui me fasse changer d’avis.
Imperial Brands est un gagnant pour certains
Cette fois-ci, il a également choisi la société de tabac Imperial Brands Group (LSE : IMB), comme l’une des principales actions à revenus passifs.
Les stocks de tabac sont depuis longtemps des distributeurs automatiques fiables, malgré les inquiétudes des investisseurs concernant la baisse des volumes ou la réglementation. Imperial Brands a pris de l’ampleur et a riposté en gagnant des parts de marché et en investissant dans des produits de nouvelle génération comme le vapotage.
Le cours de l’action de l’Impériale a connu une hausse impressionnante de 33 % au cours de la dernière année et de 135 % en cinq ans. Le rendement actuel du dividende est d’environ 4,85 %, inférieur à celui d’avant mais confortablement supérieur à la moyenne du FTSE 100 de 3,25 %. Son ratio P/E est d’environ 10,2, ce qui semble être une très bonne valeur compte tenu de sa séquence de succès.
Le 7 octobre, Imperial Brands a annoncé qu’elle restait en bonne voie pour atteindre ses prévisions pour l’ensemble de l’année. Son activité de produits de nouvelle génération connaît une forte croissance et elle exécute un rachat d’actions de 1,45 milliard de livres sterling pour l’exercice 26. Tout le monde n’est pas à l’aise de posséder une entreprise de tabac, mais je pense que cela vaut la peine d’y réfléchir pour ceux qui le sont.
Comme la plupart des bonnes entreprises, Imperial Brands vise à augmenter ses dividendes chaque année. Il devrait rapporter 5,1 % au cours des 12 prochains mois. Un investissement de 10 000 £ générerait un revenu de 510 £ si cela se maintient, plus toute croissance du cours de l’action. Comme toujours, les investisseurs devraient utiliser leur propre intelligence plutôt que de se fier à une variété artificielle.
