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Actions à dividendes : ne les aimez-vous pas ? Certainement. L’idée de gagner de l’argent sans rien faire me séduit extrêmement. Et en sélectionnant soigneusement certains des plus performants, il est possible de gagner un deuxième revenu important. Explorons cela plus en détail.
Haut de la pile
Les cinq principaux rendements du FTSE 100 offrent actuellement (15 avril) un rendement de 7,38 %. Cela signifie qu’un investissement de 20 000 £ réalisé aujourd’hui (4 000 £ chacun) pourrait générer 1 480 £ de dividendes au cours des 12 prochains mois.
En supposant que cette performance soit maintenue pendant 10 ans, ces cinq actions pourraient produire un revenu de 14 760 £. Cela représente un rendement total de 74 %.
Rendements des actions (%) Revenu potentiel sur 10 ans à partir d’un investissement de 4 000 £ (£) Juridique et général (LSE: LGEN) 8 43 360 Standard Life 7 93 160 M&G 7 12 840 Land Securities Group 7 02 800 Londres Metric Property 6 52 600 Total 7 414 760 Source : rapports de l’entreprise
Mais au lieu de dépenser les dividendes pour quelque chose de non essentiel, et si l’argent liquide était utilisé pour acheter davantage d’actions ? Eh bien, après une décennie d’investissement, la somme forfaitaire initiale de 20 000 £ pourrait augmenter de 104 % pour atteindre 40 837 £.
Quelques mots de prudence
C’est impressionnant. Mais nous ne devons pas oublier que ces rendements pourraient ne pas être durables à long terme, car leurs versements pourraient être réduits si les bénéfices subissaient des pressions. En fait, je devrais faire plus de recherches avant de décider si elles valent toutes la peine d’être prises en compte.
De plus, certains diraient que détenir cinq actions n’est pas suffisamment important pour répartir suffisamment le risque. En fait, sur les cinq sociétés, trois opèrent dans le secteur des services financiers et deux sont des fonds de placement immobilier. Les rendements élevés de ces actions rappellent à quel point ces secteurs peuvent générer des liquidités, mais il serait préférable d’avoir une exposition à d’autres secteurs dans un portefeuille relativement petit.
Enfin, les bénéfices ignorent tout mouvement des cours des actions sous-jacentes. L’histoire suggère qu’il y a de fortes chances qu’un investisseur bénéficie d’une certaine croissance de son capital. Mais ils pourraient perdre de l’argent.
Cependant, en tenant compte de tout cela, l’analyse souligne comment le choix des bonnes actions à haut rendement peut générer des gains impressionnants à long terme.
ma propre expérience
En haut du tableau se trouvent Juridique et Général (LSE : LGEN). En fait, c’est une action que je possède.
Au cours des cinq dernières années, il a surperformé la moyenne du FTSE 100, mais (pour rappeler pourquoi certains investisseurs préfèrent les actions de croissance) le cours de son action a stagné dans une fourchette relativement étroite.
ExerciceDividende (pence)Cours de l’action (pence)Rendement (%)31.12.2118.45297.56.231.12.2219.37249.57.831.12.2320.34251.18.131.12.2421.36229.89.331.12.2521.79261.98.3 Source : London Stock Exchange Group
Ajoutez à cela le fait qu’elle évolue dans un secteur de plus en plus compétitif et qu’elle risque de ne pas plaire à tout le monde. Cependant, je suis toujours fan. Et en raison de sa position de leader sur le marché britannique du transfert des risques liés aux retraites, je pense qu’elle est bien placée pour continuer à accroître ses bénéfices et ses dividendes.
En 2025, plus de 40 milliards de livres sterling seront transférés des régimes de retraite vers de nouveaux administrateurs. Legal & General a réalisé trois des cinq acquisitions les plus importantes. En 2026, il est prévu que jusqu’à 50 milliards de livres sterling d’actifs du régime soient déplacés.
Un solide palmarès
Cette tendance devrait s’ajouter aux 1 100 milliards de livres sterling d’actifs sous gestion du groupe et aider le groupe à maintenir son remarquable record de dividendes.
Son versement a été réduit pour la dernière fois en 2009, lors de la crise financière mondiale. Et les administrateurs se sont engagés à l’augmenter de 2 % par an jusqu’en 2027. Un programme de rachat d’actions de 1,2 milliard de livres sterling est également en cours.
Dans l’ensemble, je pense que Legal & General est une action à revenu impressionnant que les investisseurs pourraient envisager.
