La Commission des services financiers (FSC) de Corée du Sud et le Service de surveillance financière (FSS), ainsi que la Digital Asset Exchange Association (DAXA), mettent en œuvre des règles unifiées pour le retrait sur tous les échanges cryptographiques enregistrés.
Un système de retrait de cryptomonnaies unifié
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La vulnérabilité susmentionnée a été créée par des « failles commerciales » dont les fraudeurs ont profité, affirme le Korea Times. Dans bon nombre de ces stratagèmes de phishing vocal, l’argent sale est acheminé vers un compte, rapidement converti en cryptomonnaie et rapidement retiré avant que les enquêteurs puissent le suivre ou le bloquer.
Qu’est-ce que le changement implique réellement
Depuis mai 2025, les bourses sud-coréennes sont obligées de suspendre les retraits de cryptomonnaies pendant 24 à 72 heures après un dépôt. Cela crée une fenêtre tampon qui permet aux banques et aux régulateurs de détecter et d’arrêter les transferts suspects. Cependant, les règles incluent des exemptions basées sur des facteurs tels que la durée d’ouverture d’un compte, son activité passée, la taille des transactions et tout historique de mauvaise conduite. Jusqu’à présent, chaque bourse a établi et appliqué ces normes elle-même.
Dans certains cas, les comptes tombaient dans le groupe des exemptions avec des contrôles minimes, permettant aux fraudeurs de contourner la période d’attente et de retirer des fonds presque instantanément. Entre juin et septembre 2025, 59 % des comptes d’échange identifiés liés à la fraude faisaient partie de ces groupes « d’exception » qui ont évité le retard. Selon les nouvelles normes, les autorités souhaitent que les comptes exceptionnels soient réduits à moins de 1 % des utilisateurs. Les bourses sont également tenues de renforcer le KYC, les contrôles des sources de fonds et la surveillance de ces comptes.
Les régulateurs ont également l’intention de renforcer le contrôle des comptes exonérés, en mettant en œuvre des contrôles plus stricts et récurrents sur les clients. Cela comprend une vérification de routine de l’origine des fonds, au moins une fois par an. En outre, un nouveau système conçu pour suivre et analyser plus systématiquement les schémas de retrait sera également nécessaire.
Afin de minimiser les désagréments, des exemptions continueront d’être disponibles lorsque des retraits immédiats sont réellement nécessaires, par exemple pour régler des comptes.
Implications sur le marché
La nouvelle mesure s’ajoute à d’autres réglementations coréennes strictes récentes en matière de cryptographie, telles que la surveillance des transactions basée sur l’IA et un éventuel gel anticipé des comptes pour les manipulateurs présumés. Lundi dernier, le FSC a ordonné à tous les échanges cryptographiques nationaux de disposer d’un nouveau système de correspondance d’actifs en 5 minutes, car les régulateurs ont constaté que les kill switch existants sur certains échanges majeurs n’étaient pas fiables.
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Tous les nouveaux utilisateurs et les nouveaux dépôts importants seront confrontés à des périodes de « réflexion » prévisibles de 24 à 72 heures avant de pouvoir déplacer des pièces vers des lieux de garde autonomes ou à l’étranger, ce qui entravera les flux financiers rapides et les activités d’arbitrage.
Les délais standardisés et les exemptions plus strictes rendent plus difficile la création de nouveaux comptes sur plusieurs bourses par les réseaux frauduleux, mais ils poussent également les traders sophistiqués vers des configurations à long terme, des produits dérivés sur des sites réglementés ou des centres de liquidité non coréens.
Si le modèle fonctionne et que les indicateurs de fraude diminuent, le modèle de retard unifié de la Corée apparaîtra probablement dans d’autres juridictions à haut risque comme une « meilleure pratique » pour gérer les flux de vente au détail à forte arnaque.
Bitcoin s’est redressé et a récupéré 72 000 $ aujourd’hui. Au moment de la rédaction de cet article, BTC se négocie à un sommet de 71 000 $ sur le graphique journalier. Source : BTCUSDT sur Tradingview.
Image de couverture par Perplexity. Graphique BTCUSDT de Tradingview.
