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Il est préférable de générer un revenu passif à partir d’un portefeuille d’actions britanniques plutôt que de travailler pour gagner sa vie. Les actions versant des dividendes constituent une deuxième source de revenus sans tous les efforts nécessaires.
Mieux encore, ces revenus devraient augmenter avec le temps, car la plupart des sociétés du FTSE 100 et du FTSE 250 qui versent des dividendes visent à augmenter leurs paiements d’année en année. Ce n’est bien sûr pas garanti, il n’y a rien avec les stocks. Par conséquent, les investisseurs devraient se diversifier sur au moins une douzaine d’actions pour répartir leur risque.
De nombreux investisseurs potentiels sont effrayés par la volatilité du marché boursier, mais à long terme, c’est le prix à payer pour la surperformance historique des actions et des titres. Alors que les taux d’intérêt devraient encore baisser en 2026, les épargnants qui s’en tiennent aux liquidités verront leurs rendements diminuer, tandis que les rendements des dividendes pourraient continuer à augmenter.
Investissez dans les actions FTSE 100
Générer 30 000 £ par an à partir d’un ISA d’actions et d’actions transformerait la retraite de quelqu’un. Si leur sélection d’actions générait un rendement moyen de 5 %, ils auraient besoin d’un portefeuille de 600 000 £. Jouer la sécurité et retirer seulement 4 % par an nécessite 750 000 £. Il s’agit évidemment de sommes énormes, mais elles peuvent être accumulées régulièrement grâce à des investissements réguliers au fil des années. Ne tardez pas à commencer.
Un homme de 30 ans qui dispose déjà de 25 000 £ de pension ou d’un ISA, puis qui investit 300 £ par mois, pourrait se retrouver avec la somme stupéfiante de 799 500 £ à 65 ans. Les investisseurs plus âgés devront peut-être épargner davantage pour rattraper leur retard.
Mes chiffres supposent que les dividendes sont réinvestis et que le portefeuille réalise un rendement total moyen de 7 % par an. Cela pourrait être plus, cela pourrait être moins. Les actions ne garantissent pas les résultats, mais l’histoire montre qu’elles surperforment presque tous les autres types d’investissements au fil du temps.
Imperial Brands est une star des dividendes
De nombreuses actions du FTSE 100 ont une longue et honorable histoire de versement de dividendes réguliers et de génération d’une forte croissance du cours des actions. Imperial Brands (LSE : IMB) rapporte actuellement presque exactement 5 %. Elle a augmenté ses dividendes chaque année au cours de ce millénaire, sauf en 2020, où de nombreuses entreprises ont réduit leurs actions en attendant de voir comment se déroulerait la pandémie de Covid.
Les actions ont augmenté de 25 % l’année dernière et de plus de 100 % en cinq ans. Le tabagisme est en baisse en Occident et le secteur est confronté à une pression réglementaire constante. Cependant, Big Tobacco a utilisé la force de sa marque et son pouvoir de fixation des prix pour conquérir une plus grande part d’un marché en déclin et explorer de nouvelles opportunités, telles que les vaporisateurs. L’Impériale possède les Gauloises, Davidoff et Winston, ainsi que la e-cigarette Blu et le sachet de nicotine Zone.
Le 18 novembre, il a annoncé une hausse de 4,1 % des revenus nets provenant du tabac et des produits de nouvelle génération, à 8,3 milliards de livres sterling, pour l’exercice clos le 30 septembre. Les volumes de cigarettes ont chuté de 1,7 %, mais les revenus ont quand même augmenté de 3,7 % en raison de la hausse des prix. Avec un ratio cours/bénéfice de 10,1, ce titre semble toujours être une bonne valeur à considérer dans le cadre d’un portefeuille équilibré. Peut-être que son rival British American Tobacco mérite également le détour.
Des opportunités de haute performance
Big Tobacco n’est pas pour tout le monde, mais ce n’est pas le seul moyen de gagner un revenu passif. D’autres actions à dividendes du FTSE 100 offrent des rendements de 6 %, 7 % ou même 8,5 % dans un cas, sans que les investisseurs lèvent le petit doigt après avoir appuyé sur le bouton Acheter. Des cotisations constantes, des dividendes réinvestis et de la patience peuvent transformer même des portefeuilles modestes en sommes qui changeront la vie au fil des décennies.
