Au début de sa carrière, Will Lawrence a travaillé au sein de l’équipe produit de Facebook axée sur la lutte contre le blanchiment d’argent. L’ancien président de PayPal, David Marcus, a été embauché pour contribuer aux initiatives de paiement dans l’ensemble de l’entreprise, notamment via le lancement de WhatsApp en Inde et au Brésil. Mais Lawrence a rapidement compris que le principal obstacle était le travail de conformité décidément peu sexy consistant à s’assurer que le produit était conforme aux mandats locaux de « connaissance de votre client » et de prévention de la fraude.
Après avoir travaillé au sein de l’équipe de conformité de la société d’infrastructure stable Paxos, Lawrence a décidé de surfer sur la vague de l’IA générative et de rejoindre l’un des premiers lots de Y Combinator après le lancement de ChatGPT. Leur thèse était que la conformité à la lutte contre le blanchiment d’argent et les opérations de connaissance de la clientèle seraient l’un des cas d’utilisation les plus importants pour l’application de l’IA aux services financiers. Le pari de Lawrence s’est avéré prophétique. Moins de trois ans plus tard, sa startup Bretton AI (anciennement Greenlite) annonce son cycle de financement de série B de 75 millions de dollars mené par Sapphire Ventures, avec la participation de son partenaire d’amorçage et de série A Greylock, ainsi que de Thomson Reuters Ventures et Canvas Ventures.
Lawrence affirme que le monde du suivi financier comporte deux niveaux. Le premier est la réduction des risques, qui peut être résolu par un apprentissage automatique plus rudimentaire. En d’autres termes, si un utilisateur commence à envoyer 50 millions de dollars par jour, le système devrait facilement se rendre compte que cela nécessite une enquête plus approfondie. Le deuxième niveau, la remédiation aux risques, est plus compliqué. C’est là que se déroule l’enquête complexe visant à découvrir les antécédents des parties impliquées dans des transactions suspectes et si elles violent les politiques internes de risque d’une entreprise, et sur quoi Bretton se concentre.
Alors que l’IA banalise de plus en plus les logiciels (et rend potentiellement obsolètes d’innombrables startups SaaS et entreprises publiques), le directeur général de Sapphire, Rajeev Dham, a déclaré que la sensibilité d’un produit comme Bretton, qui doit être vendu sur l’infrastructure fiduciaire d’institutions financières massives, “se sent plus protégée”. Seth Rosenberg, associé général chez Greylock, a ajouté que plutôt que d’utiliser Anthropic pour développer ses propres applications, une banque comme JPMorgan pourrait bénéficier de l’aide d’un tiers. “Lorsque les entreprises de conformité atteignent leur taille, elles peuvent parfois devenir plus intelligentes car elles disposent de données à l’échelle du secteur”, a-t-il déclaré. Pour l’instant, Bretton s’est concentré sur les sociétés de services financiers comme clients, allant des startups fintech comme Mercury, Ramp et Robinhood, ainsi qu’un certain nombre de banques communautaires et régionales, y compris la Lead Bank, favorable à la technologie.
Les services financiers ont longtemps été un domaine épineux pour les secteurs verticaux de l’IA. Un système d’IA qui échoue lors du développement ou de la conception de logiciels peut provoquer une erreur. Les enjeux sont plus importants sur le plan financier, mais la difficulté fait partie de la mission.
“La partie la plus facile est de vendre l’IA marketing”, a plaisanté Lawrence. “Le plus difficile, c’est de résoudre les problèmes qui comptent vraiment.”
OFFRES ENTREPRENEURIALES
– tem, une plateforme de trading d’énergie basée sur l’IA basée à Londres, au Royaume-Uni, a levé 75 millions de dollars en financement de série B. Lightspeed a mené le cycle et a été rejoint par Hitachi Ventures, Voyager Ventures, Schroders Capital et Allianz.
– Neara, une plateforme de modélisation de jumeaux numériques basée à Sydney, en Australie, pour les infrastructures critiques, a levé 60 millions de dollars en financement de série D. TCV a mené le cycle et a été rejoint par Partners Group, EQT, Square Peg Capital et Skip Capital.
– Aerska, un développeur de médicaments à ARN basé à Dublin, en Irlande, pour les maladies du système nerveux central, a levé 39 millions de dollars dans le cadre d’un financement de série A. EQT Dementia Fund et age1 ont mené le cycle et ont été rejoints par Iaso Ventures et les investisseurs existants.
– Modveon, un développeur basé à Palo Alto, en Californie, d’un système d’exploitation conçu pour moderniser la façon dont les gouvernements et les citoyens communiquent entre eux, a levé 10 millions de dollars de financement auprès de Coinbase Ventures, Firebolt Ventures, Humla Ventures, Strategic Cyber Ventures et autres.
– Allonic, un concepteur et producteur de matériel robotique basé à Budapest, en Hongrie, a levé 7,2 millions de dollars en financement de démarrage. Le Visionaries Club a mené le tour et a été rejoint par Day One Capital.
– Dono, une plateforme d’enregistrement de propriété basée sur l’IA et basée à West Palm Beach, en Floride, a levé 6,5 millions de dollars en financement de démarrage. Link Ventures a mené le tour et a été rejoint par lool VC et Alumni Ventures.
– ZeroDrift, une plateforme de conformité basée à New York, a levé 2 millions de dollars en financement de démarrage. a16z a mené le tour.
CAPITAL PRIVÉ
– TPG a accepté d’acquérir une participation majoritaire dans Sabre Industries, un fournisseur d’infrastructures critiques pour les services publics d’énergie, de centres de données et de télécommunications basé à Alvarado, au Texas. Les conditions financières n’ont pas été divulguées.
DÉPARTS
– NatWest Group a acquis Evelyn Partners, une société de gestion de patrimoine basée à Londres, au Royaume-Uni, auprès de Permira et Warburg Pincus pour 2,7 milliards de livres sterling (3,7 milliards de dollars).
– Haveli Investments a accepté d’acquérir Budge Studios, une société de divertissement pour enfants basée à Montréal, au Canada, auprès de General Atlantic. Les conditions financières n’ont pas été divulguées.
PERSONNES
– Gemspring Capital, une société de capital-investissement basée à Westport, dans le Connecticut, a promu Aron Grossman et Zubin Malkani au poste de co-directeurs des investissements.
