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Que diriez-vous d’un revenu passif de 3 000 £ par mois ? Plutôt bien, non ? Bien que cela comporte un certain risque, je suis convaincu que la meilleure façon de viser un tel revenu est d’acheter des actions à dividendes dans un ISA Actions et Actions.
Il permet aux investisseurs d’exploiter l’incroyable pouvoir de création de richesse du marché boursier. Et grâce à la protection fiscale, chaque centime de revenu est protégé de la portée du HMRC.
Mais quelle doit être la taille de votre ISA pour générer un revenu de 3 000 £ qui changera votre vie ? Ce n’est peut-être pas aussi important que vous le pensez.
Veuillez noter que le traitement fiscal dépend de la situation individuelle de chaque client et peut être sujet à changement à l’avenir. Le contenu de cet article est fourni à titre informatif uniquement. Il n’est pas destiné à être et ne constitue aucun type de conseil fiscal.
Visez un revenu passif
La réponse à cette question est simple : le rendement des dividendes. Un rendement plus élevé signifie plus de revenus par livre investie.
Le rendement moyen à long terme de l’indice FTSE 100 se situe entre 3 % et 4 %. Le marché boursier britannique regorge d’actions de premier plan dont les rendements sont bien supérieurs à ce niveau. Beaucoup ont des rendements en dividendes deux fois supérieurs, à 8 % ou plus.
À ce retour, une personne visant un revenu passif de 36 000 £ par an (ou 3 000 £ par mois) aurait besoin de 450 000 £ dans son ISA.
Rendement du dividende de 11,1 %
Cependant, investir dans des actions à rendement plus élevé avec un ISA comme celui-ci comporte des risques. Fournir des dividendes aux investisseurs qui surperforment le marché peut s’avérer intenable. Des distributions importantes en espèces peuvent également être le signe qu’une entreprise est en difficulté.
Cependant, les chasseurs de dividendes peuvent gérer efficacement ce risque grâce à une recherche minutieuse et à la création d’un portefeuille diversifié. Un ISA de 15 à 20 actions ou plus peut réduire l’impact de la suspension ou de la réduction des dividendes d’une seule entreprise sur les rendements globaux.
Renewable Infrastructure Group (LSE :TRIG) est une action à dividendes que j’aime beaucoup pour générer des revenus passifs. En fait, c’est celui que j’ai dans mon propre ISA Stocks and Shares. Avec un rendement de dividende à terme de 11,1 %, il pourrait être l’un des meilleurs fournisseurs de dividendes dans un portefeuille avec un rendement moyen de 8 %.
TRIG (en abrégé) est l’une des meilleures actions à dividende FTSE 250 à considérer, à mon avis. Les dividendes ont augmenté presque chaque année depuis sa cotation à la Bourse de Londres en 2013.
Une star des revenus survendus
Mais pourquoi le rendement du dividende est-il si élevé aujourd’hui ? La confiance des investisseurs dans l’entreprise est faible et le cours de son action a fortement chuté en 2025. La faiblesse de la production éolienne, la hausse des coûts industriels des nouveaux projets et des taux d’intérêt plus élevés que la normale ont fait baisser le cours de son action.
Cependant, je suis optimiste que la confiance se rétablira sensiblement avec le temps, même si ces menaces persistent. La tendance vers l’énergie verte se poursuit à un rythme rapide et TRIG, qui exploite un large portefeuille de parcs éoliens et solaires à travers l’Europe, est bien placé pour en tirer profit.
En attendant, le flux de trésorerie stable dont elle bénéficie devrait l’aider à continuer de verser d’énormes dividendes pendant que le cours de l’action met du temps à se redresser. Aujourd’hui, il se négocie avec une décote de 37 % par rapport à sa valeur liquidative, ce qui mérite d’être examiné de près par les investisseurs en dividendes et les investisseurs amateurs de bonnes affaires.
En un mot
À mon avis, un ISA de 450 000 £ est un objectif réaliste pour les investisseurs sensés et patients. Avec un rendement annuel moyen de 9 %, quelqu’un pourrait atteindre ce chiffre magique en investissant 402 £ par mois pendant 25 ans.
