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Investir en bourse est un moyen puissant de créer de la richesse à long terme. Mais au Royaume-Uni, nous n’en faisons pas assez. Seuls 23 % des Britanniques investissent en actions (en dehors de leur retraite), contre 61 % des Américains. C’est une fracture transatlantique déprimante.
C’est génial de voir que le titre a récemment été couvert pour la première fois au Martin Lewis Money Show. Le gourou des finances personnelles rend un service public important en sensibilisant aux rendements composés que le marché boursier peut offrir.
Martin Lewis s’est concentré sur les fonds indiciels qui suivent les indices FTSE 100, FTSE 250 et S&P 500. C’est un bon point de départ, mais les investisseurs ayant une tolérance au risque suffisante pourraient envisager d’aller plus loin en adoptant une approche idiote.
Les mérites des fonds indiciels.
Investir dans des fonds trackers présente un grand attrait. C’est une manière passive de diversifier les entreprises dans différents secteurs.
Les arguments en faveur d’une exposition à long terme au marché boursier sont convaincants. Comme l’a souligné Martin Lewis, au fil du temps, l’argent liquide perd sa valeur réelle en raison des effets corrosifs de l’inflation. Au cours des 10 dernières années, cela est vrai même pour ceux qui recherchaient les taux d’intérêt les plus élevés sur les comptes d’épargne et qui changeaient régulièrement de banque.
En revanche, les fonds indiciels ont tendance à croître en termes réels sur de longues périodes. Au cours de la dernière décennie, le FTSE 100 a généré un rendement annualisé de 6 %. Pour le S&P 500, il s’agit d’un taux notable de 13,6 %. Les deux ont largement surperformé l’inflation britannique, générant une croissance réelle.
Cela ne veut pas dire qu’il n’y a pas de risques. La volatilité des marchés boursiers signifie que les fonds indiciels ne conviennent pas aux objectifs à court terme ou aux économies pour les mauvais jours. Et les baisses peuvent être brutales, comme le montre la performance de -44,8 % de l’indice FTSE 100 en 2008.
Mais pour les investisseurs patients ayant des objectifs à long terme et la détermination inébranlable nécessaire pour éviter de vendre pendant les périodes difficiles, je pense que le marché boursier a beaucoup à offrir.
De plus, l’allocation en espèces ISA sera réduite à 12 000 £ pour les personnes de moins de 65 ans, mais la limite ISA pour les actions et actions restera à 20 000 £. Pour ceux qui disposent d’épargnes considérables, c’est une autre bonne raison d’envisager les actions.
Dynamiser un portefeuille boursier
L’achat d’actions individuelles est quelque chose que Martin Lewis n’a pas mentionné. Cela nécessite plus de recherche que d’investir dans des fonds indiciels et constitue certainement une stratégie plus risquée.
Cependant, la fortune sourit généralement aux plus courageux. Prenons l’exemple de Rolls-Royce (LSE :RR.), une action FTSE 100 que je possède.
Les actions Rolls-Royce ont augmenté de 861 % en cinq ans, générant le type de rendement qu’aucun fonds indiciel ne peut offrir. Et je ne pense pas non plus qu’il soit trop tard pour envisager d’acheter des actions aujourd’hui.
La division aéronautique civile, la plus importante de l’entreprise, tourne à plein régime. Une forte reprise post-Covid des voyages internationaux et une nouvelle coentreprise avec Air China à Pékin suggèrent que 2026 pourrait apporter davantage de succès.
La campagne de militarisation de l’OTAN face à l’agression russe est de bon augure pour le secteur de la défense. Rolls-Royce a signé ces derniers mois des contrats lucratifs pour la fourniture de moteurs pour les chars de combat Leopard 2 et les avions Eurofighter Typhoon.
Et les petits réacteurs nucléaires modulaires du groupe présentent également un énorme potentiel. Rolls-Royce est bien placé pour capitaliser sur la demande croissante d’énergie fiable pour les centres de données et les infrastructures critiques.
Bien entendu, un ratio cours/bénéfice (P/E) à terme supérieur à 35 signifie que le titre n’est pas bon marché, ce qui augmente les risques de ventes massives. Mais je suis optimiste quant au fait que Rolls-Royce pourra continuer à améliorer les performances de mon portefeuille l’année prochaine et au-delà.
