Le commerce institutionnel d’actifs numériques est déjà une grosse affaire. Aujourd’hui, il devrait encore croître puisque Binance, la plus grande bourse de crypto-monnaie au monde, a annoncé vendredi qu’elle accepterait désormais des garanties sous la forme d’un jeton populaire émis par BlackRock. Le jeton, connu sous le nom de BUIDL, se négocie à 1 $ et est adossé à une réserve de bons du Trésor et d’autres actifs sûrs à court terme.
BUIDL fonctionne un peu comme un stablecoin et est souvent utilisé comme garantie pour le trading de dérivés cryptographiques. Cependant, il n’est disponible que pour les grands investisseurs institutionnels, y compris les sociétés de capital-investissement et les fonds spéculatifs, qui investissent au moins 5 millions de dollars dans le BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund.
Le jeton est particulièrement attrayant pour les grands investisseurs car, contrairement aux pièces stables comme Tether et USDC, il verse le rendement qu’il gagne sur ses réserves. Le rendement actuel est d’environ 4 % et BlackRock facture des frais de gestion de 0,2 % à 0,5 %.
Pour créer le jeton, BlackRock travaille avec une société appelée Securitize, spécialisée dans l’émission d’actifs numériques. Dans une interview avec Fortune, Carlos Domingo, PDG de Securitize, a déclaré que BUIDL est attrayant pour les traders institutionnels en raison du rendement qu’il offre, mais aussi parce que les bourses le considèrent comme une garantie de grande valeur qui peut permettre à ses détenteurs d’emprunter davantage.
Domingo a également déclaré que les actifs tokenisés gagnent en popularité en général car ils offrent un moyen rapide et efficace de régler les transactions.
“Sur les marchés des capitaux, chaque transaction implique la mise à jour d’un grand livre. À l’heure actuelle, les grands livres sont basés sur un logiciel datant des années 1970 et le processus est isolé”, a déclaré Domingo. En revanche, a-t-il noté, les blockchains sont facilement accessibles et peuvent régler les transactions presque instantanément.
Dans le cadre de sa dernière avancée dans les crypto-monnaies, BlackRock émettra également une nouvelle classe d’actions BUIDL sur la chaîne BNB, une blockchain lancée par Binance qui est aujourd’hui largement décentralisée.
La décision de Binance d’ajouter BUIDL intervient à un moment où le géant des changes renforce ses liens avec le secteur financier traditionnel. Dans un communiqué, Catherine Chen, responsable du secteur VIP et institutionnel de l’entreprise, a déclaré que BUIDL était né en partie en réponse aux demandes des clients.
“L’intégration de BUIDL avec nos partenaires bancaires tiers et notre partenaire de conservation crypto-natif, Ceffu, répond à leurs besoins et permet à nos clients d’adapter leur allocation en toute confiance tout en répondant aux exigences de conformité”, a déclaré Chen.
