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Une façon d’essayer de gagner un revenu passif consiste à acheter des actions à dividendes.
Les dividendes sont des paiements aux actionnaires qu’une entreprise effectue avec tout ou partie de ses liquidités excédentaires. Toutes les entreprises ne versent pas de dividendes, même si elles l’ont fait par le passé. Par conséquent, il est important pour un investisseur de construire son portefeuille avec soin lorsqu’il tente de générer des flux de revenus.
Avec la bonne approche et de la patience, je pense qu’un investisseur pourrait raisonnablement viser un revenu passif mensuel d’une moyenne de 1 000 £.
Les actions à dividendes peuvent être lucratives !
Pour estimer combien un investisseur pourrait recevoir chaque année en dividendes, vous pouvez multiplier ce que vous investissez dans une action par son rendement moyen en dividendes.
Par exemple, ces 1 000 £ par mois équivaudraient à 12 000 £ par an. 12 000 £ équivaut au revenu passif gagné sur 240 000 £ investis avec un rendement de 5 %. Avec un rendement plus élevé de 7 %, il faudrait un peu moins de 172 000 £.
7 %, c’est plus du double de la performance actuelle du FTSE 100. Mais avec un portefeuille diversifié d’actions soigneusement sélectionnées, je le considère comme un objectif réaliste.
Comment commencer
Tout d’abord, bien sûr, vous avez besoin d’un ISA.
Il existe de nombreuses options disponibles sur le marché, mais chacune a ses propres structures de coûts et de frais. Cela pourrait avoir un impact sur les flux de revenus passifs, peut-être de manière significative à long terme.
Par conséquent, je pense qu’il est logique qu’un investisseur prenne le temps de décider quelles actions et actions ISA peuvent le mieux répondre à ses propres besoins.
Construire à partir de rien
Néanmoins, en utilisant mon exemple ci-dessus nécessitant environ 172 000 £, comment un ISA pourrait-il fonctionner ?
Après tout, l’allocation de cotisation annuelle habituelle est de 20 000 £.
Veuillez noter que le traitement fiscal dépend de la situation individuelle de chaque client et peut être sujet à changement à l’avenir. Le contenu de cet article est fourni à titre informatif uniquement. Il n’est pas destiné à être et ne constitue aucun type de conseil fiscal. Les lecteurs sont responsables de faire leur propre diligence raisonnable et d’obtenir des conseils professionnels avant de prendre toute décision d’investissement.
C’est là que la capitalisation (essentiellement utiliser les dividendes pour acheter plus d’actions et gagner encore plus de dividendes) peut être utile.
En commençant avec un ISA vide et en contribuant 20 000 £ par an, composé annuellement, après sept ans, cela devrait valoir environ 173 000 £.
Avec un rendement en dividende de 7 %, cela suffit pour générer en moyenne plus de 1 000 £ par mois en revenus passifs.
Les dividendes ne sont jamais garantis dans la durée. Mais si les actions qu’ils possèdent maintiennent leurs paiements par action au même niveau (ou les augmentent), ces flux de revenus passifs pourraient continuer aussi longtemps qu’un investisseur possède ces actions.
Une action à considérer
Comme je l’ai mentionné ci-dessus, cette approche suppose un portefeuille diversifié entre différentes sociétés. Cela permet de réduire les risques si une entreprise connaît de mauvais résultats, et même les entreprises les plus brillantes peuvent se heurter à des difficultés imprévisibles.
Je pense qu’une action que les investisseurs devraient considérer pour ses perspectives de revenus passifs est celle du propriétaire de Lucky Strike, British American Tobacco (LSE : BATS).
La consommation de cigarettes connaît un déclin structurel important sur de nombreux marchés. De toute évidence, cela pose un risque à la fois pour les revenus et les bénéfices de British American.
Cependant, son portefeuille de marques premium lui confère un pouvoir de tarification. Par conséquent, la société FTSE 100 pourrait augmenter ses prix pour tenter d’atténuer la baisse des volumes de ventes.
Même si les volumes sont en baisse, ils restent énormes et je pense que cela restera ainsi pendant de nombreuses années encore. Les Américains britanniques déplacent plus de 10 milliards de cigarettes au cours d’une semaine normale.
Parallèlement, elle a développé son activité non-cigarette ces dernières années.
Cela suffira-t-il à l’aider à poursuivre son historique d’augmentation annuelle de son dividende par action depuis des décennies ?
Seul le temps nous le dira.
Pour l’instant, cependant, avec son rendement de 5,8 %, British American continue d’offrir aux investisseurs un solide revenu passif, à mon avis.
