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Alors, aimeriez-vous convertir une partie de votre argent excédentaire en revenus passifs ? Génial : La bourse peut être un excellent endroit où regarder, et l’une des meilleures stratégies consiste à investir un montant fixe chaque mois.
La géopolitique et la macroéconomie font qu’il est difficile de prédire exactement quels seront les rendements futurs. Mais sur le long terme, les liquidités que les entreprises restituent aux actionnaires ont surperformé les autres actifs.
Investir en bourse
Que ce soit au Royaume-Uni, aux États-Unis ou ailleurs, le marché boursier peut être volatile. Les cours des actions peuvent baisser – et cela peut être stressant – mais les choses finissent par s’arranger.
Au cours de la dernière décennie, par exemple, le rendement moyen du FTSE 100 a été d’environ 7,5 % par an. C’est bien mieux que ce qu’il aurait pu gagner en espèces, mais tout n’a pas été simple.
De nombreuses entreprises n’ont pas gagné d’argent et les cours des actions ont chuté de façon spectaculaire pendant le Covid-19. Mais même si les actions ont enregistré des performances moins bonnes que les liquidités au cours de cette période, elles sont toujours en avance sur les 10 dernières années.
Ce n’est pas un accident. Bien qu’il puisse arriver que les actions sous-performent et que vous préfériez avoir des liquidités, les meilleures entreprises trouvent des moyens d’obtenir de meilleurs résultats que ceux que vous pouvez obtenir avec un compte d’épargne.
Combien pouvez-vous gagner ?
Ce n’est qu’un exemple, mais investir 1 000 £ par mois avec un rendement en dividende de 7,5 % génère 487,50 £ la première année. Et cela pendant 10 ans signifie 4 875 £ par an à la fin d’une décennie (à condition que le dividende ne soit pas réduit).
Ce n’est pas mal, mais ce n’est pas la fin de l’histoire. Ce n’est pas mal, mais ce n’est pas la fin de l’histoire. En restant investi et en utilisant les dividendes pour acheter automatiquement plus d’actions à chaque fois qu’elles sont payées, les rendements à long terme d’un portefeuille peuvent augmenter considérablement.
Source : Le site de la calculatrice
Différentes sociétés du FTSE 100 ont des approches différentes, certaines conservant et réinvestissant leurs bénéfices et d’autres les restituant aux actionnaires sous forme de dividendes.
Avec les entreprises qui conservent leurs bénéfices en interne, vous pouvez toujours générer des revenus passifs. N’oubliez pas que l’augmentation du cours des actions augmentera les rendements nets et que la vente d’une partie de l’investissement s’il croît avec le temps peut également contribuer à un revenu passif.
Idées d’investissement
Une action à laquelle les investisseurs devraient prêter attention est Rightmove (LSE :RMV). La plus grande plateforme immobilière en ligne du Royaume-Uni a un historique exceptionnel en matière de génération d’énormes profits avec peu de liquidités.
Les immobilisations corporelles de la société valent environ 8 millions de livres sterling dans son bilan. Cela se traduit par un bénéfice d’exploitation de 270 millions de livres sterling par an, et ce chiffre est en augmentation.
Le rendement du dividende n’est que de 1,5 %, mais la société se concentre davantage sur les rachats d’actions. Et compte tenu de la croissance de l’entreprise, je ne pense pas que cela devrait à lui seul décourager les investisseurs.
La plus grande force de Rightmove – le réseau d’acheteurs et de vendeurs sur sa plateforme – ne coûte pas cher à entretenir. Cela lui permet de restituer une grande partie des liquidités qu’elle génère aux investisseurs sous forme de dividendes et de rachats d’actions qui pourraient faire grimper le cours de l’action.
Risques et récompenses
Le marché boursier peut être un endroit volatil et Rightmove ne fait pas exception. Si le marché immobilier britannique vacille – notamment en raison de la faiblesse de la demande de prêts hypothécaires – cela pourrait menacer la croissance des bénéfices.
Les investisseurs doivent toujours être conscients des risques potentiels, mais je m’attends à ce que les actions soient une meilleure option à long terme que les liquidités. Surtout ceux des entreprises en croissance et à faibles coûts.
