(Image de Coinme)
Les régulateurs de l’État de Washington ont ordonné à la société de crypto-monnaie Coinme, basée à Seattle, de cesser de transférer de l’argent aux clients de l’État, alléguant que la startup avait réclamé à tort plus de 8 millions de dollars de fonds de clients comme ses propres revenus.
Le Département des institutions financières de l’État de Washington (DFI) a annoncé lundi avoir émis une ordonnance d’interdiction temporaire et un relevé d’accusations contre Coinme, qui permet aux gens d’acheter des cryptomonnaies en espèces dans des kiosques à travers le pays et affirme qu’il gère le plus grand réseau de cryptomonnaies au monde.
DFI a déclaré que Coinme avait traité de manière inappropriée plus de 8 millions de dollars dus aux clients pour des « bons » cryptographiques non échangés comme des revenus de l’entreprise. L’agence a déclaré que Coinme n’avait pas divulgué de manière adéquate comment et quand il reconnaîtrait ces montants non réclamés comme revenus et n’avait pas remis les fonds non réclamés à l’État comme l’exigeaient les lois de Washington sur les biens non réclamés.
DFI a déclaré que ces problèmes constituent des pratiques déloyales et trompeuses et une conduite « dangereuse et malsaine » qui pourraient conduire à l’insolvabilité ou à la perte des fonds des clients.
DFI a également allégué que Coinme n’avait pas réussi à maintenir les réserves financières requises, avait soumis des rapports inexacts et avait indiqué un numéro de téléphone de service client inactif sur les bons pendant plusieurs mois l’année dernière. La société avait une valeur nette corporelle négative fin 2022, 2023 et 2024, selon les accusations.
L’agence cherche à révoquer la licence de transfert d’argent de l’entreprise, à imposer une amende de 300 000 dollars et à interdire au PDG et co-fondateur Neil Bergquist de travailler dans le secteur du transfert d’argent et des changes à Washington pendant 10 ans.
“Les lois de Washington sur les transferts d’argent existent pour protéger les consommateurs qui comptent sur des sociétés agréées pour transmettre des fonds en toute sécurité”, a déclaré le directeur de DFI, Charlie Clark, dans un communiqué. “Lorsque nos enquêtes révèlent des violations graves, nous prendrons les mesures appropriées.”
Coinme a rejeté les allégations, les qualifiant de différend comptable concernant un produit abandonné. Dans un communiqué, la société a déclaré avoir éliminé le système de coupons en août 2023 et crédite désormais instantanément les achats sur les comptes des clients.
“Suite aux conseils professionnels, nous traitons les paiements par bons d’achat non échangés de la même manière que les grands détaillants traitent les cartes-cadeaux non échangées, une pratique comptable largement acceptée”, a déclaré Ben Enea, responsable de la conformité chez Coinme, dans un communiqué.
La société a déclaré que tous les bons peuvent toujours être échangés à tout moment sans date d’expiration, et que les clients peuvent demander un remboursement en dollars américains s’ils préfèrent. Coinme a noté que les bons non échangés représentent moins de 1 % des transactions de plus d’un milliard de dollars que la société a traitées depuis sa création en 2014.
Coinme a également exprimé sa frustration à l’égard du processus réglementaire, affirmant qu’il n’avait pas été contacté au cours de l’enquête et qu’il n’avait pris connaissance des préoccupations que lorsque l’ordonnance avait été annoncée.
En vertu de cette ordonnance temporaire, les clients existants de Washington peuvent toujours retirer leurs actifs, mais les nouvelles affaires ne sont pas autorisées.
La société, qui a levé 10 millions de dollars en 2021, a obtenu une licence de l’État de Washington en avril 2014 et a lancé son premier « Bitcoin ATM » peu de temps après. Elle exploite désormais des kiosques de crypto-monnaie grâce à des partenariats avec MoneyGram et Coinstar.
Coinme a déclaré avoir demandé une audience administrative pour contester l’ordonnance.
