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Comme beaucoup d’investisseurs, j’économise de l’argent chaque mois pour acheter des actions et accumuler suffisamment de richesse en bourse pour éventuellement jouir de la liberté financière. Après tout, qui ne veut pas vivre de dividendes et ne plus jamais avoir à travailler ?
Mais combien d’argent faut-il réellement pour y parvenir ?
Analyser les chiffres
Selon Pensions UK, le montant minimum de revenu dont une personne a besoin pour vivre une retraite confortable est de 43 900 £ par an. Mais pour ajouter une petite marge de manœuvre, fixons-nous un objectif de 50 000 £.
En moyenne, le marché boursier britannique offre un rendement respectable d’environ 4 % par an. Mais si l’on est plus sélectif, il est possible de l’augmenter jusqu’à environ 5% sans prendre de risque supplémentaire excessif. Et à ce rythme, un revenu passif annuel de 50 000 £ nécessiterait un portefeuille d’investissement de 1 million de £.
En supposant qu’un portefeuille corresponde à la moyenne annualisée de 8 % du marché (ce qui n’est pas garanti), alors même une alimentation goutte à goutte de seulement 250 £ par mois pourrait suffire.
Cotisation mensuelleDélai pour atteindre 1 million de livres sterling25042 ans50034 £75029 ans1,000 £26 ans1,250 £24 ans1,500 £22 ans Accélérer la richesse
La sélection de titres offre non seulement un potentiel de rendements plus élevés, mais également des rendements globaux plus élevés. Il est indéniable qu’il s’agit d’une approche plus risquée et beaucoup plus pratique pour créer de la richesse. Mais lorsqu’ils sont exécutés avec succès, les résultats peuvent changer la donne, comme l’ont découvert de nombreux actionnaires du groupe Ashtead (LSE:AHT).
Au cours des 20 dernières années, des changements séculaires ont eu lieu au sein du secteur de la construction. Les entrepreneurs et exploitants industriels considèrent de plus en plus la possession d’équipements comme un fardeau à forte intensité de capital pour leur bilan. La location de matériel est donc devenue de plus en plus populaire.
Ashtead a repéré et capitalisé sur cette tendance bien avant ses concurrents. Et cet avantage de premier arrivé, combiné à un modèle commercial exceptionnellement générateur de liquidités, a transformé l’entreprise en un titan mondial, générant ainsi un rendement total stupéfiant de 4 472 % pour les investisseurs.
C’est l’équivalent d’un rendement annualisé de 21 %. Et à ce rythme-là, le chemin pour atteindre un million de livres est considérablement raccourci.
Cotisation mensuelleDélai pour atteindre 1 million de livres sterling 25 020,5 ans 5 000 £17,5 ans 75 015,5 ans 100 014 £ 125 013 ans 1500 £12,5 ans Cela vaut-il toujours la peine d’y réfléchir ?
Même en 2026, la transition de la propriété à la location se poursuivra. Et les analystes prévoient que la taille du marché mondial atteindra 250 milliards de dollars d’ici 2032, dont 93,5 milliards de dollars sont concentrés sur le marché clé d’Ashtead, en Amérique du Nord.
En comparant cette opportunité de marché aux 10,8 milliards de dollars de chiffre d’affaires d’Ashtead l’année dernière, la société semble disposer d’une grande marge de croissance à long terme. Cependant, il est important de souligner que cela comporte encore des risques.
Même si Ashtead a commencé à diversifier son portefeuille d’équipements en dehors du secteur cyclique de la construction, ce secteur génère toujours la majorité des bénéfices. Dans le même temps, la hausse de l’inflation a fait augmenter les coûts d’entretien des équipements, ce qui a exercé une pression sur les marges bénéficiaires.
Cependant, avec un historique aussi impressionnant, l’action Ashtead pourrait mériter un examen plus approfondi de la part des investisseurs cherchant à créer une richesse à long terme sur le marché boursier.
