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Au cours des cinq prochaines années, j’espère que l’indice FTSE 100 renvert en moyenne environ 6% à 7% par an (y compris les dividendes). Cela est approximativement conforme au retour que l’indice a fourni au cours des 20 dernières années.
Maintenant, 6% à 7% de performances solides SA. Cependant, ayant une vision de cinq ans, je vois beaucoup plus de potentiel dans certains produits de capital mondial.
Un produit pour la révolution numérique
L’un de ces produits est Scottish Mortgage Investment Trust (LSE: SMT). Il s’agit d’une fiducie d’investissement axée sur la croissance qui offre une exposition à des questions telles que l’intelligence artificielle (IA), le cloud computing, la fin et le commerce électronique.
Géré par des experts en technologie du gestionnaire de fonds écossais Bailie Gifford, la fiducie a une excellente histoire à long terme. Au cours des 10 dernières années, le prix de ses actions a augmenté d’environ 340%, ce qui se traduit par un rendement d’environ 16% par an.
Holdings avec potentiel
La tenue des index et des fonds changez avec le temps. Mais quand je regarde les principales propriétés ici par rapport à celles à pied, et je pense que où le monde est dirigé, je ne vois que beaucoup plus de potentiel d’investissement dans ce produit.
Dans le tableau ci-dessous, j’ai mis les cinq principales participations à la fois pour l’hypothèque écossaise et pour le FTSE 100 fin août.
Scottish Mortgage FTSE 100SpacexastrazecaMermadolibreHsBcamazonshellsmcunileverMeta PlatformRolls-Royce
En regardant les principaux avoirs de l’hypothèque écossaise, je vois beaucoup de potentiel de croissance à long terme.
SpaceX est la plus grande entreprise de satellite spatiale au monde. Quand il devient public, j’espère que son évaluation sera déclenchée.
Mercadolibre est la plus grande entreprise de magasinage en ligne d’Amérique latine. L’année dernière, leurs revenus ont augmenté de 38%.
Amazon est un leader du commerce électronique, du cloud computing, de l’IA et de la publicité numérique. J’espère que cette entreprise deviendra beaucoup plus grande dans les années à venir (c’est l’une de mes plus grandes avoirs d’actions individuelles).
TSMC est le plus grand fabricant de semi-conducteurs au monde. Il semble qu’un rôle important dans la révolution technologique jouera car tous les appareils électroniques ont besoin de puces.
Enfin, l’objectif est un leader dans l’espace des réseaux sociaux. Et il a de grands projets en ce qui concerne l’IA.
En regardant les cinq principales composantes de Footsie, ce ne sont pas de mauvaises entreprises. Je ne vois tout simplement pas la même quantité de potentiel de croissance ayant une vision de cinq ans.
Il convient de noter que Scottish Mortgage est également investi dans des tonnes d’autres sociétés à forte croissance. Les exemples incluent Snowflake, ASML et Roblox.
Compte tenu de vos avoirs, je pense qu’il convient beaucoup plus à la direction dans laquelle le monde est dirigé (c’est-à-dire plus numérique). J’espère donc qu’il dépasse FTSE 100 par une large marge au cours des cinq prochaines années.
Les risques
Bien sûr, il peut ne pas dépasser l’indice. Ce qui se passe avec les actions technologiques perturbatrices, c’est qu’ils ont tendance à fonctionner à mesure que les investisseurs sont excités avec l’avenir et se retirent ensuite de temps en temps. Nous l’avons vu en 2022.
Si nous obtenons une autre grande récession dans la technologie dans les années à venir, la fiducie peut ne pas finir par dépasser l’indice.
Cependant, en mettant l’hypothèque écossaise contre le pied, mon argent est dans la fiducie d’investissement. C’est l’un de mes plus grands avoirs fondamentaux et je pense que cela vaut la peine d’être considéré comme un investissement à long terme.
