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L’un des aspects les plus importants de l’investissement pour un revenu passif est le maintien d’un portefeuille diversifié. L’objectif est de réduire le risque en répartissant vos investissements sur différents types d’actions, telles que les actions à revenu, de croissance et défensives.
Ce faisant, un investisseur évite les pertes si un segment affiche de mauvais résultats, tandis que d’autres peuvent contribuer à équilibrer les rendements globaux.
En incluant plusieurs types d’actions de différents secteurs, vous bénéficiez également d’une exposition au meilleur des deux mondes. Les actions à dividendes génèrent des revenus lents mais réguliers, quelles que soient les fluctuations du marché à court terme. Les actions de croissance se concentrent sur l’appréciation du capital, offrant un potentiel de meilleurs rendements mais avec une plus grande volatilité.
Enfin, la nature défensive de secteurs stables tels que les services publics ou la santé atténue la volatilité dans les périodes difficiles.
Jetons un coup d’œil à deux exemples que les débutants devraient prendre en compte lors de la création de leur premier portfolio.
M&G
Avec l’un des rendements les plus élevés du FTSE 100, M&G (LSE : MNG) offre un dossier d’investissement très attractif en termes de revenus. Son rendement, autour de 9,2%, serait normalement considéré comme trop élevé pour être durable. Mais la société de gestion de patrimoine pourrait être un exemple rare d’entreprise capable de couvrir ce risque.
Il maintient actuellement une couverture des bénéfices de 1,4x, suffisante tant que les bénéfices restent constants. Avec une activité diversifiée qui bénéficie d’une large clientèle et de flux de revenus récurrents, elle bénéficie de flux de trésorerie résilients dans diverses conditions de marché.
Il existe un risque de changements réglementaires, de concurrence d’autres gestionnaires d’actifs et d’éventuels changements dans les préférences des investisseurs pour leurs produits. Mais pour les investisseurs qui privilégient un revenu régulier avec une exposition au risque modérée, M&G peut être intéressant à considérer lors de la constitution d’un portefeuille de revenu diversifié en gardant le revenu à l’esprit.
Atelier jeux
Games Workshop (LSE : GAW) est une action de croissance du FTSE 100 avec un modèle unique construit autour de la propriété intellectuelle de la série Warhammer. Le secteur des jeux fantastiques, extrêmement populaire, englobe la vente de miniatures, les magasins de détail mondiaux et les contrats de licence lucratifs.
Les récentes mises à jour commerciales montrent des revenus de base en hausse d’environ 15 % sur un an et des bénéfices en hausse de 30 %, mettant en évidence une forte demande malgré un contexte de consommation difficile.
Mais comme de nombreuses valeurs de croissance, sa valorisation atteint désormais des sommets, ce qui ne lui laisse que peu de marge de croissance. Si un choc économique tel que de nouveaux droits de douane ou une augmentation des taux nuisait aux ventes, celles-ci pourraient subir une forte correction.
Mais l’entreprise poursuit ses plans de croissance, en augmentant sa capacité de fabrication et en récoltant les fruits des extensions de marque, des jeux vidéo et des partenariats médiatiques. Tout cela contribue à renforcer la visibilité de vos revenus à long terme, en ajoutant à vos références de revenus passifs.
Réflexions finales
Il est préférable d’envisager la création d’un flux de revenus passif comme un voyage plutôt que comme une stratégie à définir et à oublier. Cela demande de la patience, des contributions régulières et un état d’esprit discipliné. Certains investisseurs optent pour la facilité d’un fonds indiciel géré, mais en choisissant des actions individuelles, les investisseurs peuvent viser des rendements plus élevés.
L’astuce consiste à diversifier soigneusement et à rééquilibrer régulièrement. M&G et Games Workshop ne sont que deux exemples d’actions à prendre en compte pour le portefeuille d’un débutant. Pour de meilleurs résultats, les investisseurs intelligents surveillent en permanence la liste en constante évolution des actions sur le marché britannique.
