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Le rendement moyen actuel du dividende du FTSE 100 est de 3,15 %. Le même chiffre pour le FTSE 250 est légèrement plus élevé, à 3,54 %. Toutefois, pour les investisseurs cherchant à générer des revenus passifs, la gestion active peut contribuer à générer des rendements supérieurs à deux fois ceux de l’indice. Voici à quoi pourrait ressembler un portefeuille et les avantages monétaires potentiels.
Facteurs à considérer
Étant donné que le rendement moyen de l’indice prend en compte toutes les composantes, il n’est pas surprenant de trouver des options très performantes à considérer. En fait, il existe actuellement une demi-douzaine de sociétés du FTSE 250 qui rapportent plus de 10 % !
Bien entendu, le simple fait d’acheter les actions les plus performantes pour un portefeuille n’est pas toujours la meilleure décision. En effet, les rendements peuvent augmenter fortement lorsque le cours de l’action chute rapidement. Dans ce cas, le dividende pourrait ne pas être durable car il pourrait être réduit en raison des problèmes qui ont entraîné la baisse du titre.
Un juste milieu peut être trouvé. Je pense qu’il est raisonnable de choisir des actions dont le rendement est d’environ 7 %, ce qui constitue un équilibre acceptable entre risque et potentiel de revenu. Pour calculer ensuite combien un investisseur peut gagner, cela dépend vraiment du niveau d’investissement et du calendrier.
des chiffres qui parlent
Par exemple, si une personne épargne 500 £ par mois pendant 15 ans à ce rendement, cela pourrait signifier qu’au cours de la 16e année, elle pourrait bénéficier de 980 £ par mois de revenu. En revanche, si le montant était réduit à 100 £ et autorisé à s’accumuler sur seulement trois ans, l’année suivante pourrait n’être que de 28 £ par mois.
Permettre à un portefeuille de se composer sur une période plus longue augmente généralement sa valeur globale. Il convient toutefois de rappeler qu’une entreprise ne garantit pas les dividendes. Cela signifie qu’il peut être difficile de prédire les revenus plusieurs années plus tard.
Des paiements de revenus en croissance rapide
Un exemple d’action qui pourrait être utilisée dans le cadre de la constitution de ce portefeuille est le groupe TP ICAP (LSE : TCAP). Le courtier de services financiers a actuellement un rendement en dividende de 6,78 % et le titre a chuté de 5 % l’année dernière.
L’entreprise gagne de l’argent en agissant comme intermédiaire financier entre les banques et d’autres institutions. Vous gagnez une commission au cours du processus, ce qui signifie que plus vous effectuez de transactions, plus vous générez de revenus. C’est pourquoi, lors de la dernière mise à jour trimestrielle du début du mois, je n’ai pas été surpris de voir les revenus augmenter de 3 %, même par rapport à un trimestre équivalent solide de l’année dernière. Le marché boursier a été très volatil durant cette période, ce qui a offert de nombreuses opportunités à l’entreprise.
En termes de dividendes, la société affiche un solide historique d’augmentation des paiements. Par exemple, l’année dernière, elle a payé 16,10 pence par action. Cela représente facilement plus du double de ce qui a été payé en 2020. Compte tenu de la volonté de la direction de maintenir les revenus sous forme de dividendes, je ne vois pas de risque majeur de réduction des dividendes dans un avenir proche.
En termes de risques, TP ICAP évolue sur un marché très concurrentiel avec de faibles marges. Si vous perdez des clients clés au profit d’autres entreprises ou si vous subissez des pressions pour réduire les commissions afin de conserver des affaires, vos finances globales pourraient en pâtir.
En fin de compte, je pense que c’est une action à revenu qui mérite d’être considérée pour les investisseurs qui cherchent à accroître leurs revenus passifs.
