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Créer un ISA d’actions et d’actions pour gagner un revenu passif du marché boursier est quelque chose que tout le monde peut faire au Royaume-Uni. Au sein de ces merveilleux comptes, les investisseurs peuvent accroître leur patrimoine et percevoir des revenus sans se soucier de payer des impôts.
De plus, vous n’avez pas besoin d’être Scrooge McDuck pour commencer. Même un montant relativement faible, comme 7 000 £, peut suffire. Voici comment.
Rendement des dividendes
Pour générer 500 £ de revenus passifs chaque année à partir de 7 000 £, une action de dividende devrait rapporter un peu moins de 7,2 %.
Malheureusement, il n’est pas possible de s’approcher de ce type de rendement avec un tracker d’indice FTSE 100 car l’indice ne rapporte actuellement que 3 %. Cela est dû au fait que l’indice britannique de premier ordre a récemment pris feu, ce qui a réduit ses performances.
Par conséquent, pour obtenir des revenus plus élevés, un investisseur devrait mettre en œuvre une stratégie de sélection de titres. Autrement dit, investir de manière sélective dans les actions de sociétés individuelles plutôt que de se contenter de la protection d’un indice.
Veuillez noter que le traitement fiscal dépend de la situation individuelle de chaque client et peut être sujet à changement à l’avenir. Le contenu de cet article est fourni à titre informatif uniquement. Il n’est pas destiné à être et ne constitue aucun type de conseil fiscal. Les lecteurs sont responsables de faire leur propre diligence raisonnable et d’obtenir des conseils professionnels avant de prendre toute décision d’investissement.
Un rendement de 7,2% sur le FTSE 250
Comme son nom l’indique, il s’agit d’une fiducie d’investissement axée sur les infrastructures. Elle détient des participations dans des projets d’infrastructures publiques essentielles, notamment des hôpitaux, des chemins de fer et des réseaux énergétiques. De celles-ci, elle obtient des paiements constants et à long terme qu’elle utilise pour verser des dividendes aux actionnaires.
Cependant, comme nous pouvons le constater, le cours de l’action a chuté d’environ 32 % au cours des cinq dernières années. Cela reflète l’environnement de taux d’intérêt plus élevés, qui a eu un impact sur le secteur. Par exemple, contracter des emprunts pour financer de nouveaux projets est devenu plus coûteux.
Si les taux ne baissent pas aussi rapidement que prévu (ou si l’inflation s’accélère et commencent à augmenter), le cours de l’action pourrait encore baisser. Il s’agit d’un risque majeur.
Cependant, je pense que cela vaut la peine de considérer les gains potentiels ici. Parce que le rendement du dividende attendu pour les 12 prochains mois est de 7,2 %, ce qui, s’il est atteint, se traduirait par 500 £ sur un investissement de 7 000 £.
Surtout, la direction est convaincue que le dividende sera atteint grâce à la forte génération de liquidités provenant de ses actifs. Des titres majeurs tels qu’Affinity Water (la plus grande société d’eau et d’égouts du Royaume-Uni) et London St. Pancras HighSpeed (anciennement connue sous le nom de High Speed 1) se comportent bien.
Actuellement, HICL se négocie avec une décote énorme de 25 % par rapport à sa valeur liquidative sous-jacente. Pour tenter de combler cet écart, le trust utilise le produit d’une série de cessions pour racheter des actions.
Je pense que les investisseurs devraient envisager d’acheter des actions HICL pour garantir ce rendement de 7,2 %.
Diversification
Pour nos besoins ici, je n’ai utilisé qu’une seule action comme exemple. Cependant, dans la réalité, il peut être dangereux de se regrouper en une seule entreprise. Elle pourrait par exemple rencontrer des difficultés opérationnelles ou une concurrence accrue pourrait réduire ses marges bénéficiaires. Et cela peut mettre en péril le dividende.
Pour réduire ce risque, il serait judicieux d’acheter une poignée d’actions de différents secteurs. Cela m’aide certainement à mieux dormir la nuit en sachant que mon portefeuille n’est pas qu’une action !
Mais cela ne signifie pas nécessairement qu’il faille sacrifier les revenus passifs à haut rendement. Il existe actuellement sur le marché britannique des dizaines d’actions offrant des rendements compris entre 6 et 8 %.
