Source de l’image: Getty Images
Le salaire national décent est de 23 809 £ pour quelqu’un qui travaille 37,5 heures par semaine. Le FTSE 100 a un rendement de dividende de 3,23%, ce qui suggère qu’un investisseur a besoin de 737 120 £ pour gagner cela en deuxième revenu.
C’est un grand nombre, mais les investisseurs ne doivent pas être dissuadés. Je pense qu’il existe une stratégie viable pour attaquer ce type de performance qui nécessite d’investir moins de la moitié de cela.
Composé
Quelqu’un qui investit 1 000 £ par mois et gère un rendement annuel de 5% pourrait avoir un portefeuille qui génère 23 809 £ par an dans les 23 ans. Et cela ne nécessite qu’investir un total de 277 000 £.
Avec 5%, un investissement mensuel de 1 000 £ génère 330 £ la première année, mais la réinvestissement des dividendes peut entraîner une augmentation brusquement. Il peut atteindre 7 319 £ en 10e 10 et 19 818 £ d’ici 20.
D’ici l’an 23, quelqu’un qui suit cette méthode aura investi 277 000 £. Mais un rendement de 5% signifie que le portefeuille aura généré 242 000 £ en capital supplémentaire qui peut être réinvesties.
En d’autres termes, l’utilisation de dividendes pour stimuler un investissement mensuel régulier donne aux investisseurs la possibilité de convertir 277 000 £ en quelque chose qui gagne 23 809 £. C’est le pouvoir d’aggraver en action.
Inflation
Cependant, il y a un inconvénient de cette approche. Il est probable que la valeur d’un revenu de 23 809 £ soit observée dans la baisse de 23 ans à la suite de l’inflation.
En fait, si les prix augmentent en fonction de l’objectif de 2% de la Banque d’Angleterre, 23 809 £ en 2058 coûteront 14 960 £ dans les conditions d’aujourd’hui. C’est une grande diminution.
Il n’y a pas grand-chose que les investisseurs puissent faire pour éviter cela: l’inflation affecte les rendements de tous les actifs. Mais il existe des stratégies qui peuvent être prises pour essayer de limiter l’effet sur leurs rendements.
L’un d’eux se concentre sur les parts qui peuvent augmenter leurs bénéfices et leurs dividendes plus rapidement que l’inflation. Et le FTSE 100 a de bons exemples.
Puissance de fixation des prix
L’une des meilleures façons de compenser les coûts croissants est d’augmenter les prix, mais une entreprise a besoin d’une position concurrentielle solide pour le faire. Et Rightmove (LSE: RMV) est un exemple exceptionnel.
Le principal portail immobilier du Royaume-Uni génère plus de la double circulation que son rival le plus proche. Et cela signifie qu’il y a une forte incitation pour les annonceurs à y être répertoriés, au lieu de n’importe où ailleurs.
Cela ne rend pas l’entreprise invulnérable: un marché immobilier hésitant pourrait entraîner la croissance et l’entreprise ne peut pas faire grand-chose à ce sujet. Mais en termes de concurrence, il est très difficile à interrompre.
Le fait que plus de visiteurs attirent plus répertoriés, ce qui rend à son tour la bouteille droite attrayante pour les acheteurs potentiels. Et ce poste devrait, à mon avis, permettre à l’entreprise de croître plus rapidement que l’inflation.
Investissement de revenu
Le pouvoir de la composition signifie que les investisseurs avec du temps de leur côté peuvent indiquer des rendements plus élevés avec moins efficaces. C’est une formule attrayante.
Cependant, les investisseurs qui adoptent cette approche doivent être prudents avec l’inflation. Au fil du temps, l’augmentation des prix peut réduire les rendements réels réels.
La meilleure façon d’essayer de gérer ce risque est de se concentrer sur les entreprises qui peuvent transmettre des coûts accrus pour les consommateurs. Et la chose la plus importante pour cela est une position concurrentielle forte.
