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Chaque semaine, les actions du FTSE 100 versent en moyenne plus d’un milliard de livres sterling aux actionnaires sous forme de dividendes.
Il ne s’agit que du FTSE 100. De nombreuses petites entreprises britanniques versent également des dividendes importants.
Alors, quelqu’un pourrait-il espérer créer une richesse significative à long terme simplement en investissant dans des actions à revenu britanniques soigneusement sélectionnées ?
Je pense que la réponse est oui, pour trois raisons principales.
Un trio de leviers de création de richesse
La première raison est l’avantage d’un investissement régulier à long terme.
Même avec des montants relativement modestes, injecter de l’argent au compte-goutte dans un investissement à long terme peut signifier que les choses se mettent rapidement en place.
Un deuxième facteur est le montant des dividendes qui peuvent s’ajouter à l’argent investi. Les dividendes ne sont jamais garantis, mais peuvent être substantiels.
S’ils durent, alors quelqu’un qui achète une action d’une entreprise aujourd’hui pourrait gagner des dividendes pendant des décennies, peut-être aussi longtemps qu’il vivra, s’il les conserve.
Un troisième facteur est ce que l’on appelle la capitalisation. Cela signifie que les dividendes sont réinvestis et que vous recevez donc davantage de dividendes.
Le milliardaire Warren Buffett compare la capitalisation d’une action à revenu au fait de pousser une boule de neige sur une colline. Au fur et à mesure qu’elle roule, la boule de neige devient exponentiellement plus grosse car davantage de neige s’accumule, et ainsi de suite. En bourse, cette neige peut générer des revenus de dividendes !
Tout s’additionne, parfois beaucoup !
À titre d’exemple, disons que quelqu’un commence aujourd’hui avec rien, puis investit 500 £ par mois et compose son portefeuille à 5 % par mois.
5 % est bien supérieur au rendement actuel de 2,9 % du FTSE 100, mais il existe de nombreuses actions à revenu de premier ordre au Royaume-Uni offrant un rendement de 5 % ou plus.
Dans cet exemple, à la fin de la période de 35 ans, le portefeuille devrait valoir plus de 554 000 £.
Par conséquent, l’investisseur serait à plus de la moitié du chemin pour devenir millionnaire, avec un investissement de 500 livres par mois.
Une action à dividende à considérer
J’ai mentionné plus tôt qu’il existe de nombreuses actions à revenu britanniques qui rapportent plus de 5 %. L’un d’eux est le fabricant de Lucky Strike, British American Tobacco (LSE : BATS).
L’action FTSE 100 rapporte 5,4%. Elle a également un historique d’augmentation annuelle de son dividende par action, qui remonte à plusieurs décennies.
La direction a l’intention de maintenir la croissance annuelle des dividendes. Mais les volumes de ventes de cigarettes sont en baisse et cette tendance semble devoir se poursuivre. Cela pourrait nuire aux bénéfices et à la capacité de l’entreprise à financer ses coûteux dividendes.
Pourtant, même si les volumes de ventes de cigarettes sont en baisse, British American peut augmenter les prix pour contribuer à atténuer l’impact sur les bénéfices.
Elle a également élargi sa gamme de produits ces dernières années, en essayant d’augmenter ses ventes de produits autres que les cigarettes. Cela pourrait vous aider à continuer à générer des flux de trésorerie importants à l’avenir.
Certains investisseurs évitent les actions du secteur du tabac pour des raisons éthiques, quel que soit leur potentiel de revenus. Mais pour ceux qui ne le font pas, je considère que la participation des Américains britanniques est à considérer.
